La mejor respuesta
El mejor momento es salir del mercado de valores el día antes de que comience el proceso de pérdidas constantes. La pérdida total en 1990 fue del 90\%. Pero nadie puede medir el tiempo del mercado a menos que miles de expertos a lo largo del tiempo digan que la corrección / caída está cerca y por casualidad uno tiene razón.
Este mercado actual es uno de los mercados alcistas más largos de la historia. También tiene otras proporciones aterradoras, por ejemplo, el favorito de Warren Buffett que señala que el mercado de valores de EE. UU. Ahora tiene un precio 3 veces mayor que el PNB total del país.
El hecho es que si desea mantenerse al margen pérdidas, luego algunas estrategias como comprar y vender basadas en el mercado real por encima o por debajo del promedio de 200 días. Esta es la tendencia, es tu amigo.
Puede que sea solo mi pereza y mi miedo a las comisiones, pero prefiero una cartera que funcione en los buenos tiempos, llevando algo de efectivo como instrumentos y recortando algunas de mis acciones. El inversionista promedio ha recurrido a las acciones ya que no están ganando dinero con los bonos del Tesoro y otros bonos tienen tasas tan bajas que los inversionistas ni siquiera podrían mantenerse al día con la inflación si tuvieran una cartera fuertemente en bonos, tanto privados como gubernamentales.
Buffett señaló que no es la inteligencia sino el temperamento lo que hace que el inversor sea bueno. Todos somos reacios al riesgo. Los mejores inversores se adhieren al mantra «no pierdas dinero». Combinando lo anterior con una cartera pasiva. Mantén la calma en la tormenta. No se llama cola gorda por nada, un evento inesperado como ser golpeado por una cola de cocodrilo.
Hice algunos movimientos dentro de mi cartera a principios de noviembre. Me alegra poder dormir por la noche. Pero no existe un momento o una metodología real que podamos aplicar y navegar a través de este mercado inusual. Puedo estropearme pero no puedo aconsejarte. Lea algunas cosas de Meb Faber donde cubre este mercado bastante bien tanto en información como en algunas ideas sobre cómo trabajar con este mercado en particular. Creo que es una persona digna de confianza.
Respuesta
Cuando adquieres la capacidad de desempeñarte mejor que «comprar y mantener».
Lo cual, como digo de manera convincente señalar en una respuesta reciente mía, está condenado al fracaso.
Benjamin Graham tiene una cita famosa, utilizada por muchos para justificar su posición de «comprar y mantener».
Dice lo siguiente:
“En los mercados financieros, la retrospectiva es siempre 20/20, pero la previsión es legalmente ciega. Y por lo tanto, para la mayoría de los inversores, la sincronización del mercado es una imposibilidad práctica y emocional «.
Si puede pasar de la categoría de» la mayoría de los inversores «a» una pequeña minoría de inversores «, entonces puede y debería vender cuando SU cartera de acciones vaya a declinar.
He sido un pesimista del mercado durante toda mi vida. Como resultado, siempre he perdido dinero al especular en el mercado de valores. Decidí dejar de perder dinero y reanudar la inversión cuando aprendí algo nuevo que funcionaría.
Lo primero que hice fue sacar las fortunas familiares de las acciones por completo. Cuando tuvo lugar la fuerte caída en 2018Feb, exclamé exultante que «si bien podría haber llegado un año más temprano (retirándome por completo), al menos no había llegado un día demasiado tarde, como muchos inversores».
¡Entonces, me di cuenta de que el trabajo 401 (k) de mi esposa todavía estaba fuertemente invertido en el mercado de valores! ¡Maldita sea! ¿Cómo podría olvidarme de algo así?
Una cosa llevó a la otra, y aunque intenté desesperadamente que su cuenta se trasladara a otra institución, para que pudiéramos capear la tormenta en efectivo, no pude hágalo inmediatamente. Su cuenta se hundió alrededor de $ 2,000 como resultado. Si bien esa no es una suma grave, el plan anteriormente estaba funcionando mal, incluso en un mercado alcista fuerte, y pensé: «¿Por qué deberíamos pagar a algunas tontas para administrarlo, cuando podría hacerlo mejor simplemente convirtiéndolo en efectivo, por riesgo casi nulo y gratis? » Para cuando pude convencerla de que hiciera un mejor uso de sus activos, habían pasado meses y su cuenta estaba a punto de alcanzar el punto de equilibrio. Movimos su cuenta con éxito, ahora está completamente en efectivo.
¿El pronóstico hasta ahora?
Sus cuentas son bastante estables, actualmente solo pierden la diferencia entre la inflación y la tasa de interés que lo está haciendo con sus saldos de efectivo inactivos.
Mis cuentas están floreciendo, ya que soy un pesimista del mercado, siempre lo he sido, aparentemente siempre lo será. ¡Este mercado es MI momento de la vida! Lo estoy haciendo fabulosamente, o estoy perdiendo mucho, dependiendo de la dirección en la que el péndulo esté oscilando ese día. Solo el tiempo dirá si mi sistema es capaz de funcionar lo suficientemente bien como para ganar dinero de manera confiable durante un período de tiempo considerable.
Todo lo que sé es que nunca antes había ganado dinero. Ahora, por primera vez, lo he hecho.
El momento en el que debe retirarse es cuando puede encontrar una mejor inversión, que genere dinero, de lo que su posición actual está haciendo por usted ahora.
Como siempre, dame un voto positivo y sígueme si te entretienen mis respuestas o, si recuperas los ahorros de toda tu vida, y los pones a trabajar en inversiones que produzcan un flujo de efectivo constante para ti.
¡Gracias por mirar!
(Contenido: DD FF)