La mejor respuesta
UBS significa Union Bank de Suiza el nombre completo es UBS AG. Es uno de los bancos suizos utilizados para mantener su dinero oculto y no contabilizado.
KYC significa CONOZCA A SU CLIENTE.
Deben haber escuchado este término en alguna parte, RBI estaba a punto de obtener la licencia bancaria de UBS, por lo que se le acusó de haber cometido lavado de dinero.
Actualmente, UBS está presente en India a través de UBS Securities India Pvt. Ltd, una rama de banca de inversión y corretaje, dirigida por Manisha Girotra. También gestiona un negocio de gestión patrimonial privada y una unidad offshore en Hyderabad.
Para comprender todo el escenario, haga clic en el vínculo siguiente:
RBI retira la licencia bancaria de UBS
Aunque estoy agradecido contigo, me hiciste recordar todo el caso :).
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¡Salud!
Respuesta
KYC (CONOZCA A SU CLIENTE):
Vivimos en una época en la que la falsificación de identidad, la falsificación de firmas y el phishing es algo muy común. Suponga que un hombre va a un banco y dice su nombre como X y pide prestada una cantidad. ¿Y si los detalles que dio son incorrectos? ¿Y si se escapa con esa cantidad? Será el banco, quien tendrá que sufrir y soportar esa pérdida. Por lo tanto, es muy importante para cualquier prestamista, ya sea un banco o una NBFC, tener un conocimiento completo y correcto de sus clientes, especialmente cuando usted es una organización financiera o incluso si es un hombre de negocios, es muy importante CONOZCA A SU CLIENTE . Conocer a su cliente juega el papel más importante para proteger su institución financiera o negocio del fraude y transacciones ilegales y reduce el factor de riesgo. Por todas estas cosas, RBI introdujo KYC en el año 2002. Este KYC tiene algunas pautas para conocer a un cliente de una manera mejor y eficiente.
Dándose cuenta de su importancia, los bancos completan este procedimiento KYC en el momento de la apertura de una cuenta bancaria. También es deber del banco mantener actualizado el KYC de cada cliente con el tiempo.
Básicamente, los bancos y las entidades financieras toman los pasos del KYC para:
- Obtener la identidad del cliente.
- Para conocer la fuente de fondos del cliente.
- Para monitorear la actividad financiera del cliente.
- Para minimizar el riesgo basado en el cliente.
¿Cuándo se necesita KYC?
Debe enviar documentos KYC para-
- Abrir una nueva cuenta bancaria.
- Al solicitar cualquier tipo de préstamo, como un préstamo personal o un préstamo hipotecario.
- Al solicitar una tarjeta de crédito.
- Para invertir en fondos mutuos, mercado de valores y cualquier tipo de negociación.
- Para cualquier tipo de seguro, ya sea un seguro de vida o un seguro de automóvil.
- Tener casillero en el banco.
En general, los documentos comunes requeridos para KYC son:
- Documento para prueba de identidad.
- Documento para Prueba de dirección.
- Fotografía reciente.
Documentos KYC aceptables para abrir una cuenta bancaria
- Pasaporte
- Tarjeta de identidad del votante
- Licencia de conducir
- Carta / tarjeta Aadhaar
- Tarjeta NREGA
- Tarjeta PAN
Documentos de KYC aceptables para un préstamo
- Prueba de identidad con fotografía
- Prueba de domicilio de residencia
- Comprobante de propiedad de la residencia
- Comprobante de ingresos
- Comprobante de continuidad laboral
- Estado de cuenta
- Comprobante de inversión
- 1 fotografía a color tamaño pasaporte
Documentos KYC aceptables para tarjeta de crédito
- Tarjeta Pan
- Licencia de conducir
- Tarjeta de identificación de votante
- Pasaporte
- Factura de teléfono o electricidad (no más de 2 meses) ,
- Extracto bancario
- Contrato de alquiler
- Tarjeta de racionamiento
- Boletas de sueldos de los últimos 3 meses
- Banco de los 6 meses extracto de cuenta de salario
- Secundaria Certificado escolar (clase X)
- Certificado de nacimiento
Documentos aceptables de KYC para inversiones
- Número de identificación único (UID) (Aadhaar)
- Licencia de conducir
- Pasaporte
- Tarjeta de identificación de votantes
- Tarjeta de racionamiento
- Contrato de arrendamiento / venta registrado de la residencia
- Factura de mantenimiento plana
- Copia del seguro
- Factura de teléfono (solo línea fija), electricidad factura o factura de gas (no tener más de 3 meses de antigüedad)
- Estado de cuenta bancaria / libreta de ahorros (no más de 3 meses de antigüedad)
- Comprobante de domicilio
- Prueba de identidad
Documentos aceptables de KYC para seguros
- Fotografías (tamaño pasaporte )
- Licencia de conducir
- Tarjeta PAN
- Pasaporte
- Certificado SC
- Factura de teléfono
- Factura de electricidad
- Tarjeta de racionamiento
- Factura de agua
- Tarjeta de identificación de votante
- Libro de pase de pensión
- Incom e Declaraciones de impuestos
- Formulario 16
- Boletas de sueldo (no más de 3 meses)
Documentos que puede proporcionar como prueba de identidad y prueba de domicilio
El gobierno de la India ha incluido 6 documentos como documentos oficialmente válidos (OVD) para la prueba de identidad. Puede enviar cualquier documento de estos para la prueba de identidad, y esos documentos son: tarjeta de identificación de votante, tarjeta Aadhaar, tarjeta Pan, pasaporte, licencia de conducir, tarjetas de trabajo NERGA. Cualquiera de estos documentos también se puede utilizar para la prueba de dirección si también contienen la dirección y, de lo contrario, tendrá que enviar otro documento para la prueba de dirección.
Si no tiene ninguno de estos documentos, entonces Estos documentos también se pueden aceptar para KYC: facturas de servicios públicos (factura de electricidad, factura de agua, facturas de teléfono, etc.), extracto bancario y facturas de impuestos municipales.
eKYC:
Un e-KYC es una estrategia de verificación de imitación y sin papel para la confirmación en línea en vista de la tarjeta Aadhaar. Para ser más exactos, es donde usted aprueba y permite que el procedimiento KYC se realice electrónicamente. Básicamente, ha reducido el tiempo de verificación de documentos. El procedimiento que solía tomar semanas antes ahora podría completarse en cuestión de días.
Mediante eKYC, usted se autoriza ante la Autoridad de identificación única de la India (UIDAI) que se realiza proporcionando su Aadhaar tarjeta no. Al hacer esto, está proporcionando sus datos personales, como su nombre, sexo, edad, dirección e incluso la impresión de la retina del pulgar y el ojo. Básicamente, digitalización de KYC que se realiza vinculando electrónicamente su tarjeta Aadhar a bancos y otros lugares requeridos.
¿Cómo registrarse en eKYC?
- Visite el sitio web en línea genuino para iniciar el procedimiento e-KYC. Estos sitios web deben ser los respaldados por las agencias de registro de KYC (KRA)
- Haga su portafolio con su identificación de correo electrónico y complete los elementos sutiles esenciales y los detalles requeridos, incluidos e-Aadhar, Pan Card y su copia de la firma .
- Después de dar su número de Aadhaar y número de teléfono móvil, se le explorará la ventana de verificación de Aadhaar donde debe ingresar la OTP enviada a su número de teléfono registrado.
- Publique esto que tiene para presentar su duplicado autoverificado de e-Aadhar.
- El último paso de todo el procedimiento incluye la confirmación y aprobación de la base de datos UIDAI (Autoridad de Identificación Única de la India), que indica que su proceso eKYC se completó.