La mejor respuesta
Aunque $ 2500 es una cantidad relativamente pequeña, no es demasiado pequeña. Pero ciertamente ayudaría para saber si está buscando un rendimiento determinado dentro de un período de tiempo determinado. Esto es importante porque debe considerar lo que le va a costar poseer las acciones que termine comprando. Si tiene una cuenta de Ameritrade, pagará $ 9.99 por operación. Dado que cuesta $ 9,99 comprar las acciones y otros $ 9,99 venderlas, redondeemos el costo (también conocido como gasto) a $ 20. Su índice de gastos es $ 20 / $ 2500 = 0,008, o 0,8\%. En otras palabras, si invierte $ 2500 en Facebook o cualquier otro valor a través de Ameritrade, el precio de las acciones deberá subir aproximadamente un 0,8\% antes de que pueda esperar ver siquiera un centavo de ganancias.
Algo importante a considerar, que la mayoría de los inversores promedio hacen «t, se espera un crecimiento de las ganancias. Otra consideración importante es qué tan buena es la empresa para cumplir / superar las estimaciones que los analistas establecieron para ellos. Facebook en realidad tiene un muy buen historial de ganancias. También se espera que reporten un crecimiento de las ganancias de entre un 15\% y un 20\% durante el próximo año. Si el precio de sus acciones sigue la misma tendencia de crecimiento, una inversión de $ 2500 en Facebook valdría $ 2875- $ 3000 en otro año.
Una cosa que la gente suele considerar con las valoraciones de las acciones es la relación P / E. El problema es que hay muchas cosas que pueden ocultarse dentro de la relación P / E de cada empresa. Otro problema es que las relaciones P / E tienden a ser menos relevantes en el sector tecnológico, especialmente con empresas más grandes como Apple y Facebook. Actualmente, Facebook tiene un P / E final de 52,5 y un P / E avanzado de 45,0. Esos números son astronómicos para los fundamentalistas que usan algo más parecido a la inversión de Graham Number (por ejemplo, no compre una acción si su P / E es superior a 15). Sin embargo, puede haber razones legítimas por las que algunas acciones tienen P / Es mientras que otras tienen un precio de valor. Una empresa con un P / E alto podría ser una empresa muy grande y bien administrada. Facebook pasa a ser una de las 10 empresas más grandes del S&P 500, por capitalización de mercado. También sucede tener una de las relaciones P / E más altas en ese índice. Pero con una expectativa de tasa de crecimiento saludable y un historial de ganancias excelente, el P / E alto podría ser merecido. Las acciones con relaciones P / U bajas podrían muy bien haber sido irrazonablemente golpeados por los vendedores, pero algunos de ellos también son bajos por buenas razones. Podrían ser más pequeños y estar peor administrados y no merecen una P / E más alta. Por esta razón, normalmente no me enfoco en absoluto en P Relaciones / E. Hubo un tiempo en que el P / U de Facebook era el doble de lo que es hoy, pero el precio de sus acciones también se ha más que duplicado desde entonces. Es evidente para mí que los ratios P / U no son cifras lo suficientemente confiables para predecir los movimientos del precio de las acciones. . Si no puedo confiar en él, estoy mucho menos inclinado a prestarle atención.
Dicho esto, no sé cuál es su experiencia de inversión en acciones. Si está Al preguntar si vale la pena comprar acciones de Facebook en Quora, supongo que su conocimiento / experiencia es limitado. Si esa suposición es correcta, entonces estoy 100\% de acuerdo con @Paul du Long. En mi opinión, los inversores principiantes SOLO deberían invertir en ETF basados en índices. Los ETF de índice son muy indulgentes con los errores y siempre valdrán más de lo que son hoy en algún momento posterior. Si una empresa del índice se declara en quiebra, no perderá la mayor parte o la totalidad de lo que invirtió. Solo perderá una fracción. Esa empresa en quiebra también será reemplazada por otra que probablemente sea promocionada desde un índice más bajo (p. Ej. , desde el índice S&P 400 Mid-Cap hasta el S&P 500, que es un índice Large-Cap) por una buena razón. No obtendrá ese lujo si Facebook o cualquier otra empresa con inversión individual tiene malas noticias, especialmente si » una quiebra con liquidación completa.
Por lo tanto, creo que vale más la pena poner ese dinero en un ETF indexado y dejarlo así hasta que tenga más capital y conocimiento / experiencia. Una vez que tenga suficiente capital, conocimiento y experiencia, intente diversificarse hacia uno o más ETF sectoriales. Solo después de que haya adquirido suficiente conocimiento y experiencia en uno o más sectores, creo que sería prudente invertir dinero en una empresa específica.
Sin duda, al principio obtendrá ganancias en dólares menores. pero si, en cambio, se concentra en obtener interés compuesto, eventualmente crecerá a un ritmo del dólar mucho más rápido, incluso con la misma tasa de crecimiento porcentual.
Respuesta
Si realmente cree en Acciones de Facebook en los próximos años, con $ 2500 puede hacer una mayor inversión en FB utilizando opciones en comparación con la compra de acciones. Esto se llama negociación apalancada. Y en realidad puede ser más seguro que comprar acciones de FB al precio actual porque le brinda un colchón si el precio baja un poco.
¿Cómo se hace?
- Compre «opciones de compra con mucho dinero por 2 años de duración».
- Venda «con opciones de compra de dinero por la misma duración».
Al hacer esto, está apostando a que las acciones de FB no bajen por debajo del precio actual en 2 años. Si el precio de las acciones es el mismo o más alto que el de hoy después de 2 años, obtendrá casi el 100\% de ganancias sobre el dinero que invirtió. Y si el precio de las acciones baja, su punto de equilibrio típico está por debajo del precio actual. Por lo tanto, es más seguro que comprar las acciones al precio actual.
Ejemplo de la vida real:
Como de hoy (15 de abril de 2016), FB tiene un precio de alrededor de $ 110 por acción.
La opción call de enero de 2018 por un strike de $ 90 es de alrededor de $ 30
La opción de compra de enero de 2018 por un strike de $ 110 está alrededor $ 20
Por lo tanto, su punto de equilibrio efectivo para este diferencial de opciones es $ 10 por acción. Por lo tanto, usted gana dinero si las acciones cierran por encima de $ 100 al vencimiento (19 de enero de 2018). De esta manera, su inversión es seguro, ya que ya está a $ 110 hoy y si las acciones no caen, obtendrá un rendimiento del 100\%. Incluso si FB cae a $ 105, obtendrá un 50\% de ganancia.
Por $ 2500 dólares, puede intercambie 250 acciones (hipotéticamente, ya que el tamaño del lote es 100, por lo que solo puede negociar 200). Si compra acciones directamente, solo comprará 20 acciones. El único inconveniente es que su beneficio máximo es limitado (que es del 100\%). Pero Creo que al precio actual, no es fácil que la acción de FB se duplique en 2 años. Y si baja un 10\%, No perderé dinero si elige la ruta de opciones.
¿Cuál es el truco?
Ahora parece un gran plan. Pero el problema es que si las acciones caen por debajo de $ 100, comienza a perder dinero mucho más rápido que comprando acciones. En extremo, perderá toda su inversión si las acciones cierran por debajo de $ 90 en la fecha de vencimiento.
Además, si el precio de FB sube muy alto, p. ej. $ 300. Su beneficio seguirá siendo del 100\%. No puede obtener más del 100\% de ganancias en este ejemplo ya que vendió la opción Call por $ 110.
Comentarios finales
En general, me encantan las opciones distribuidas mejor que las acciones, ya que usted puede ganar mucho dinero con pequeñas inversiones y si se equivoca, todavía tiene un búfer antes de comenzar a perder dinero. Además, un inversor de opciones experimentado creará más márgenes para reducir el riesgo y ganar más dinero en estas operaciones.