Migliore risposta
UBS sta per Union Bank della Svizzera il nome completo è UBS AG. È una delle banche svizzere utilizzate per mantenere i tuoi soldi nascosti e non contabilizzati.
KYC sta per CONOSCI IL TUO CLIENTE.
Devi aver sentito questo termine da qualche parte insieme, RBI stava per detenere la licenza bancaria di UBS, motivo per cui è stata accusata di essere indulgere nel riciclaggio di denaro.
Attualmente, UBS è presente in India attraverso UBS Securities India Pvt. Ltd, un ramo di intermediazione e investment banking, guidato da Manisha Girotra. Gestisce anche unattività di gestione patrimoniale privata e ununità offshore a Hyderabad.
Per comprendere lintero scenario, fare clic sul collegamento di seguito:
RBI richiama la licenza bancaria UBS
Anche se ti sono grato, mi hai fatto ricordare lintero caso :).
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Saluti!
Risposta
KYC (CONOSCI IL TUO CLIENTE):
Viviamo in un tempo in cui la falsificazione dellidentità, la falsificazione della firma e il phishing sono una cosa molto comune. Supponiamo che un uomo vada in banca e dica il suo nome come X e prenda in prestito un importo. E se i dettagli che ha fornito non fossero corretti? E se scappa con quella cifra? Sarà la banca, che dovrà subire e sopportare quella perdita. Quindi, è molto importante per qualsiasi istituto di credito che sia una banca o un NBFC avere una conoscenza completa e corretta dei tuoi clienti, specialmente quando sei unorganizzazione finanziaria o anche se sei un uomo daffari, è molto importante CONOSCI IL TUO CLIENTE . Conoscere il tuo cliente gioca il ruolo più importante per proteggere il tuo istituto finanziario o azienda da frodi e transazioni illegali e riduce il fattore di rischio. A causa di tutte queste cose RBI ha introdotto KYC nel 2002. Questo KYC ha alcune linee guida per conoscere un cliente in modo migliore ed efficiente.
Comprendendo la sua importanza Le banche completano questa procedura KYC al momento dellapertura del un conto bancario. È anche dovere della banca continuare ad aggiornare il KYC di ogni cliente con il tempo.
Fondamentalmente i passaggi KYC sono presi dalle banche e dagli FI per:
- Ottenere lidentità del cliente.
- Conoscere la fonte di finanziamento del cliente.
- Per monitorare lattività finanziaria del cliente.
- Per ridurre al minimo il rischio basato sul cliente.
Quando è necessario KYC?
Devi inviare documenti KYC per-
- Apertura di un nuovo conto bancario.
- Durante la richiesta di qualsiasi tipo di prestito come prestito personale o mutuo per la casa.
- Durante la richiesta di una carta di credito.
- Per investire in fondi comuni di investimento, mercato azionario e qualsiasi tipo di negoziazione.
- Per qualsiasi tipo di assicurazione che si tratti di unassicurazione sulla vita o di unauto.
- Avere armadietto in banca.
In generale, i documenti comuni richiesti per KYC sono:
- Documento per prova di identità.
- Documento per Prova dellindirizzo.
- Fotografia recente.
Documenti KYC accettabili per lapertura di un conto bancario
- Passaporto
- Carta didentità dellelettore
- Patente di guida
- Lettera / carta Aadhaar
- Carta NREGA
- Carta PAN
Documenti KYC accettabili per un prestito
- Prova di identità con foto
- Prova dellindirizzo di residenza
- Prova di proprietà della residenza
- Prova di reddito
- Prova di continuità lavorativa
- Estratto conto bancario
- Prova di investimento
- 1 fotografia a colori formato tessera
Documenti KYC accettabili per carta di credito
- Pan card
- Patente di guida
- Carta didentità dellelettore
- Passaporto
- Bolletta telefonica o elettrica (non più vecchia di 2 mesi) ,
- Estratto conto bancario
- Contratto di locazione
- Carta annonaria
- Buste paga ultimi 3 mesi
- Banca 6 mesi estratto conto salario
- Secondario Certificato scolastico (classe X)
- Certificato di nascita
Documenti KYC accettabili per investimenti
- Numero di identificazione univoco (UID) (Aadhaar)
- Patente di guida
- Passaporto
- Carta didentità degli elettori
- Tessera annonaria
- Contratto di locazione / vendita di residenza registrato
- Fattura di manutenzione appartamento
- Copia assicurativa
- Bolletta telefonica (solo rete fissa), Elettricità bolletta o bolletta del gas (non più vecchia di 3 mesi)
- Estratto conto bancario / libretto (non più vecchia di 3 mesi)
- Prova di indirizzo
- Prova di identità
Documenti KYC accettabili per lassicurazione
- Fotografie (formato passaporto )
- Patente di guida
- Carta PAN
- Passaporto
- Certificato SC
- Bolletta telefonica
- Bolletta dellelettricità
- Carta annonaria
- Bolletta dellacqua
- Carta didentità degli elettori
- Libretto della pensione
- Incom e Dichiarazioni dei redditi
- Modulo 16
- Distinta salariale (non più vecchia di 3 mesi)
Documenti che puoi fornire come prova di identità e prova di indirizzo
Il governo indiano ha elencato 6 documenti come documenti ufficialmente validi (OVD) per la prova didentità. Puoi inviare a chiunque i documenti da questi per la prova didentità, e quei documenti sono: carta didentità dellelettore, carta Aadhaar, Pan Card, passaporto, patente di guida, carte di lavoro NERGA. Ognuno di questi documenti può essere utilizzato anche per la prova dellindirizzo se contiene anche lindirizzo e in caso contrario dovrai inviare un altro documento per la prova dellindirizzo.
Se non hai nessuno di questi documenti allora questi documenti possono essere accettati anche per KYC – bollette delle utenze (bolletta dellelettricità, bolletta dellacqua, bollette del telefono ecc.), estratto conto bancario e fatture delle tasse comunali.
eKYC:
Un e-KYC è una strategia di verifica senza carta e imitazione per la conferma online in vista della carta Aadhaar. Per essere più precisi, è dove approvi e consenti che la procedura KYC venga eseguita elettronicamente. Ha ridotto sostanzialmente i tempi di controllo dei documenti. La procedura che prima richiedeva settimane prima ora potrebbe essere completata in pochi giorni.
Con eKYC ti autorizzi allAutorità di identificazione univoca dellIndia (UIDAI) che viene eseguita fornendo il tuo Aadhaar carta n. In questo modo fornisci i tuoi dati personali come nome, sesso, età, indirizzo e persino limpressione del pollice e della retina dellocchio. Quindi, fondamentalmente, la digitalizzazione di KYC viene eseguita collegando elettronicamente la tua carta Aadhar a banche e altri luoghi richiesti.
Come registrarsi per eKYC?
- Visita il vero sito web online per avviare la procedura e-KYC. Questi siti web devono essere quelli sostenuti dalle agenzie di registrazione KYC (KRA)
- Crea il tuo portfolio con il tuo ID e-mail e compila gli elementi sottili essenziali e i dettagli richiesti tra cui e-Aadhar, Pan Card e la tua copia della firma .
- Dopo aver fornito il numero di Aadhaar e il numero di cellulare, verrai portato alla finestra di verifica di Aadhaar dove dovrai inserire lOTP inviata al tuo numero di cellulare registrato.
- Pubblica questo che hai per presentare il tuo duplicato auto-verificato di e-Aadhar.
- Lultima fase dellintera procedura include la conferma e lapprovazione dal database UIDAI (Unique Identification Authority of India), che indica che il tuo processo eKYC è completato.