Beste svaret
UBS står for Union Bank i Sveits det komplette navnet er UBS AG. Det er en av de sveitsiske bankene som brukes til å holde pengene dine skjult og ikke regnskapsført.
KYC står for KJENT DIN KLIENT.
Du må ha hørt dette begrepet et sted sammen, RBI var i ferd med å ha banklisensen til UBS, Grunnen til at det ble beskyldt for å bli hengitt til hvitvasking av penger.
For tiden er UBS til stede i India gjennom UBS Securities India Pvt. Ltd, en megler- og investeringsbankarm, ledet av Manisha Girotra. Det driver også en privat formuesforvaltningsvirksomhet og en offshore-enhet i Hyderabad.
For å forstå hele scenariet, klikk på lenken nedenfor:
Selv om jeg er takknemlig for deg, fikk du meg til å huske hele saken :).
Fortsett å lære
Skål!
Svar
KYC (KJENT KUNDEN):
Vi bor i en tid der identitetsforfalskning, signaturforfalskning og phishing er en veldig vanlig ting. Anta at en mann går til en bank og sier navnet sitt som X og låner et beløp. Hva om detaljene han ga er feil? Hva om han stikker av med det beløpet? Det vil være banken som må lide og bære det tapet. Så det er veldig viktig for noen av utlånerne om det er en bank eller en NBFC å ha fullstendig og riktig kunnskap om kundene dine, spesielt når du er en finansiell organisasjon, eller selv om du er forretningsmann, er det veldig viktig å KJENT KUNDEN din . Å vite at klienten din spiller den viktigste rollen for å beskytte din finansinstitusjon eller virksomhet mot svindel og ulovlige transaksjoner og reduserer risikofaktoren. På grunn av alle disse tingene introduserte RBI KYC i år 2002. Denne KYC har noen retningslinjer for å kjenne en kunde på en bedre og effektiv måte.
Å innse sin betydning Bankene fullfører denne KYC-prosedyren når åpningen av en bankkonto. Det er også bankens plikt å fortsette å oppdatere KYC for hver kunde med tiden.
I utgangspunktet blir KYC-trinnene tatt av bankene og FI-ene for å:
- Få kundens identitet.
- Å vite kundens fondskilde.
- Å overvåke kundens økonomiske aktivitet.
- Å minimere den kundebaserte risikoen.
Når KYC er nødvendig?
Du må sende inn KYC-dokumenter for-
- Åpne en ny bankkonto.
- Mens du søker om alle typer lån, for eksempel personlig lån eller boliglån.
- Mens du søker om et kredittkort.
- For å investere i aksjefond, aksjemarked og enhver form for handel.
- For enhver form for forsikring enten det er livsforsikring eller bilforsikring.
- Å ha skap i banken.
Vanligvis er vanlige dokumenter som kreves for KYC:
- Dokument for identitetssikkerhet.
- Dokument for Adressesikker.
- Nylig fotografi.
Akseptable KYC-dokumenter for å åpne en bankkonto
- Pass
- Velgerens identitetskort
- Førerkort
- Aadhaar brev / kort
- NREGA-kort
- PAN-kort
Akseptable KYC-dokumenter for lån
- Fotoidentitetsbevis
- Bostedsadresse Bevis
- Bevis for bostedseierskap
- Bevis for inntekt
- Bevis for arbeidskontinuitet
- Kontoutskrift
- Investeringsbevis
- 1 passportfargefotografi
Akseptable KYC-dokumenter for kredittkort
- Pan-kort
- Førerkort
- Velger-ID
- Pass
- Telefon- eller strømregning (ikke mer enn 2 måneder gammel) ,
- Kontoutskrift
- Leieavtale
- Rasjoneringskort
- Siste 3 måneder lønnsslipp
- 6 måneder bank oppgave for lønnskonto
- Sekundær Skolesertifikat (klasse X)
- Fødselsattest
Akseptable KYC-dokumenter for investeringer
- Unikt identifikasjonsnummer (UID) (Aadhaar)
- Førerkort
- Pass
- Velgernes identitetskort
- Rasjoneringskort
- Registrert leieavtale / boligavtale
- Flat vedlikeholdsregning
- Forsikringskopi
- Telefonregning (bare fasttelefon), Elektrisitet regning eller gassregning (ikke mer enn tre måneder gammel)
- Kontoutskrift / passbook (ikke mer enn 3 måneder gammel)
- Adressebevis
- Bevis for identitet
Akseptable KYC-dokumenter for forsikring
- Fotografier (passform )
- Førerkort
- PAN-kort
- Pass
- SC-sertifikat
- Telefonregning
- Strømregning
- Rasjoneringskort
- Vannregning
- Velger-ID-kort
- Pensjonskort-bok
- Incom e Skatteavkastning
- Skjema 16
- Lønnsslipp (ikke mer enn tre måneder gamle)
Dokumenter som du kan gi som bevis på identitet og bevis på adresse
Indias regjering har oppført 6 dokumenter som de offisielt gyldige dokumentene (OVDene) for identitetsbeviset. Du kan sende inn alle dokumenter fra disse for å få identitetsbevis, og disse dokumentene er velger-ID-kort, Aadhaar-kort, Pan-kort, pass, førerkort, NERGA-jobbkort. Alle disse dokumentene kan også brukes til adressebeviset hvis de også inneholder adresse, og hvis ikke, må du sende inn et annet dokument for adressebeviset.
Hvis du ikke har noen av disse dokumentene, disse dokumentene kan også godtas for KYC – strømregninger (strømregning, vannregning, telefonregninger etc.), kontoutskrift og kommunale skatteregninger.
eKYC:
En e-KYC er en papirløs og etterligningsverifiseringsstrategi for online bekreftelse med tanke på Aadhaar-kortet. For å være mer nøyaktig, er det der du godkjenner og lar KYC-prosedyren utføres elektronisk. Det har i hovedsak redusert dokumentkontrolltiden. Prosedyren som før tok uker før, kunne nå være ferdig i løpet av noen dager.
Ved eKYC autoriserer du deg selv til den unike identifikasjonsmyndigheten i India (UIDAI), som gjøres ved å gi din Aadhaar. kortnr. Ved å gjøre dette gir du dine personlige opplysninger som navn, kjønn, alder, adresse og til og med tommel- og øyethinneavtrykk. Så i utgangspunktet digitalisering av KYC, som gjøres ved å koble Aadhar-kortet ditt elektronisk til banker og andre nødvendige steder.
Hvordan registrere deg for eKYC?
- Besøk det ekte nettstedet for å starte e-KYC-prosedyren. Disse nettstedene må være de som er opprettholdt av KYC Registration Agencies (KRA)
- Lag din portefølje med e-post-ID-en din og fyll ut de essensielle subtile elementene, og nødvendige detaljer, inkludert e-Aadhar, Pan Card og signatureksemplaret .
- Etter at du har oppgitt Aadhaar-nummeret og mobilnummeret ditt, blir du utforsket til Aadhaar-bekreftelsesvinduet hvor du må oppgi OTP sendt til ditt registrerte mobilnummer.
- Legg ut dette du har å presentere din egenverifiserte duplikat av e-Aadhar.
- Det siste trinnet i hele prosedyren inkluderer bekreftelse og godkjenning fra UIDAI (Unique Identification Authority of India) -databasen, som angir at eKYC-prosessen din er fullført.