Melhor resposta
UBS significa Union Bank da Suíça o nome completo é UBS AG. É um dos bancos suíços usados para manter seu dinheiro escondido e não contabilizado.
KYC significa CONHEÇA SEU CLIENTE.
Você deve ter ouvido esse termo em algum lugar juntos, RBI estava prestes a deter a licença bancária de UBS, sendo a razão de ter sido acusado de ser vítima de lavagem de dinheiro.
Atualmente, o UBS está presente na Índia por meio do UBS Securities India Unip. Ltd, um braço de corretagem e banco de investimento, dirigido por Manisha Girotra. Ela também administra uma empresa privada de gestão de patrimônio e uma unidade offshore em Hyderabad.
Para entender todo o cenário, clique no link abaixo:
RBI lembra licença bancária UBS
Embora eu seja grato a você, Você me fez lembrar de todo o caso :).
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Saúde!
Resposta
KYC (CONHEÇA SEU CLIENTE):
Nós moramos em uma época em que a falsificação de identidade, falsificação de assinatura e phishing são coisas muito comuns. Suponha que um homem vá a um banco e diga seu nome como X e peça uma quantia emprestada. E se os detalhes que ele deu estiverem incorretos? E se ele fugir com essa quantia? Será o banco quem terá de sofrer e arcar com essa perda. Portanto, é muito importante para qualquer credor, seja um banco ou um NBFC, ter um conhecimento completo e correto de seus clientes, especialmente se você for uma organização financeira ou mesmo se for um empresário, é muito importante CONHEÇA SEU CLIENTE . Conhecer o seu cliente desempenha o papel mais importante para proteger a sua instituição financeira ou negócio de fraudes e transações ilegais e reduz o fator de risco. Por tudo isso, o RBI introduziu o KYC no ano de 2002. Este KYC tem algumas diretrizes para conhecer um cliente de uma maneira melhor e eficiente.
Percebendo sua importância, os bancos concluem este procedimento KYC no momento da abertura do uma conta bancaria. Também é dever do banco manter a atualização do KYC de cada cliente com o tempo.
Basicamente, as etapas do KYC são tomadas pelos bancos e IFs para:
- Obter a identidade do cliente.
- Para saber a fonte de recursos do cliente.
- Para monitorar a atividade financeira do cliente.
- Para minimizar o risco baseado no cliente.
Quando KYC é necessário?
Você precisa enviar documentos KYC para-
- Abertura de uma nova conta bancária.
- Ao solicitar qualquer tipo de empréstimo, como empréstimo pessoal ou hipoteca.
- Ao solicitar um cartão de crédito.
- Para investir em fundos mútuos, mercado de ações e qualquer tipo de negociação.
- Para qualquer tipo de seguro, seja de vida ou de carro.
- Para ter armário no banco.
Em geral, os documentos comuns exigidos para KYC são:
- Documento para prova de identidade.
- Documento para Prova de endereço.
- Fotografia recente.
Documentos KYC aceitáveis para abrir uma conta bancária
- Passaporte
- Carteira de identidade de eleitor
- Carteira de habilitação
- Carta / Cartão Aadhaar
- Cartão NREGA
- Cartão PAN
Documentos KYC aceitáveis para um empréstimo
- Prova de identidade com foto
- Prova de endereço de residência
- Comprovante de propriedade de residência
- comprovante de renda
- comprovante de continuidade de trabalho
- extrato bancário
- comprovante de investimento
- 1 fotografia colorida tamanho passaporte
Documentos KYC aceitáveis para cartão de crédito
- Cartão Pan
- Carteira de habilitação
- Título de eleitor
- Passaporte
- Conta de telefone ou luz (não superior a 2 meses) ,
- Extrato bancário
- Contrato de aluguel
- Cartão de racionamento
- Recibos de salário dos últimos 3 meses
- Banco de 6 meses extrato para conta de vencimento
- Secundário Certidão escolar (classe X)
- Certidão de nascimento
Documentos KYC aceitáveis para investimentos
- Número de identificação único (UID) (Aadhaar)
- Carta de condução
- Passaporte
- Bilhete de identidade de eleitor
- Cartão de racionamento
- Contrato de aluguel / venda de residência registrada
- Conta de manutenção do apartamento
- Cópia do seguro
- Conta de telefone (somente telefone fixo), eletricidade fatura ou fatura de gás (não deve ter mais de 3 meses)
- Extrato bancário / caderneta (não mais de 3 meses)
- comprovante de endereço
- Prova de identidade
Documentos KYC aceitáveis para seguro
- Fotografias (tamanho passaporte )
- Carta de condução
- Cartão PAN
- Passaporte
- Certificado SC
- Conta de telefone
- Conta de eletricidade
- Cartão de racionamento
- Conta de água
- Cartão de identificação do eleitor
- Livro de passe de pensão
- Incom e Declarações de impostos
- Formulário 16
- comprovantes de vencimento (com não mais de 3 meses)
Documentos que você pode fornecer como prova de identidade e endereço.
O governo da Índia listou 6 documentos como documentos oficialmente válidos (OVDs) para a prova de identidade. Você pode enviar qualquer um desses documentos para a prova de identidade, e esses documentos são: carteira de eleitor, cartão Aadhaar, cartão Pan, passaporte, carteira de habilitação, cartões de emprego NERGA. Qualquer um desses documentos também pode ser usado como comprovante de endereço se contiverem também o endereço. Do contrário, você terá que enviar outro documento para comprovar o endereço.
Se você não tiver nenhum desses documentos, esses documentos também podem ser aceitos para KYC – contas de serviços públicos (conta de eletricidade, água, telefone, etc.), extrato bancário e contas de impostos municipais.
eKYC:
Um e-KYC é uma estratégia de verificação sem papel e de imitação para confirmação online em vista do cartão Aadhaar. Para ser mais exato, é onde você aprova e permite que o procedimento KYC seja realizado eletronicamente. Reduziu essencialmente o tempo de verificação de documentos. O procedimento que costumava levar semanas antes, agora poderia ser concluído em questão de dias.
Por eKYC você se autoriza à Autoridade de Identificação Única da Índia (UIDAI), que é feito fornecendo seu Aadhaar nenhum cartão. Ao fazer isso, você está fornecendo seus dados pessoais, como nome, sexo, idade, endereço e até mesmo a impressão do polegar e da retina do olho. Basicamente, a digitalização do KYC é feita vinculando seu cartão Aadhar eletronicamente a bancos e outros locais necessários.
Como se registrar no eKYC?
- Visite o site online genuíno para iniciar o procedimento e-KYC. Este site deve ser aquele mantido pelas Agências de Registro KYC (KRA)
- Faça seu portfólio com seu id de e-mail e preencha os elementos sutis essenciais e os detalhes necessários, incluindo e-Aadhar, Pan Card e sua cópia de assinatura .
- Depois de fornecer seu número Aadhaar e número de celular, você será levado para a janela de verificação do Aadhaar, onde deve inserir o OTP enviado para o seu número de celular registrado.
- Poste isso você tem para apresentar sua duplicata auto-verificada do e-Aadhar.
- A última etapa de todo o procedimento inclui a confirmação e aprovação do banco de dados UIDAI (Autoridade de Identificação Única da Índia), que indica que seu processo eKYC foi concluído.