Melhor resposta
Depende de onde você deseja se hospedar.
Nas cidades metropolitanas
Um apartamento de um quarto pode custar de 12.000 a 50000 INR, enquanto um apartamento de 2 quartos pode custar de 15.000 a 80000 INR mensais. Essa variação de preço se deve à localização do apartamento.
As despesas com alimentação também variam muito.
Existem alguns restaurantes muito baratos e outros muito caros.
Você pode escolher qualquer tipo de comida que quiser, dependendo do seu orçamento.
Uma refeição feliz no McDs custaria cerca de 250 INR. Balde KFC: 450 INR.
A média dos restaurantes não custará mais do que 300–400 INR por pessoa.
Água engarrafada: 20 INR por litro.
Água potável substituível de 20 litros pode: 70 INR para Bisleri.
E se você cozinhar:
Pão: 50 INR
Leite (1 litro): 50– 60 INR
Arroz (1kg): 40–60 INR
Os preços dos vegetais flutuam e a maioria deles estará disponível abaixo de 100 INR por quilo.
Frango ( 1 kg): 240 INR
Carne de carneiro (1 kg): 480 INR
Cerveja (650 ml): 150 INR
Utilidades:
Eletricidade: depende do seu uso, verões: 3000+ INR.
Água: máx. 1000INR
Internet: menos de 1000 INR
telefone: ilimitado por 480 INR, por 3 meses com 1 GB de dados diariamente.
Gasolina / diesel (por litro): 70–80 INR
Transporte é muito barato:
Passe mensal de ônibus: menos de 1.500 INR
Táxi (uber / ola ): (8-12) INR / km
Entretenimento : Média ingressos de cinema: 300 INR.
Agora você pode calcular quanto deseja gastar, dependendo do seu orçamento. Na Índia, pode-se sobreviver por 10.000 INR, enquanto outros até 100.000 INR não são suficientes.
Opções de acomodação mais baratas também estão disponíveis, mas não podem garantir a higiene, da mesma forma o almoço / jantar que custa 20-30 INR também pode ser encontrado na Índia.
NOTA: Se você está ansioso para ficar em uma cidade de nível 2 na Índia, a acomodação se torna muito barata em comparação com a anterior. O resto permanece praticamente igual.
Resposta
Depende de muitos fatores.
- Você é solteiro ou casado ..?
- Se casado, você tem filhos ou não ..?
- Idade do filho.
Para funcionário assalariado mensal em organização corporativa.
Bangalore tem sete tipos de estilo de vida
- Ruim (ganhando menos de 15 mil por mês sem casa própria)
- Classe média baixa (ganhando entre 15–30 mil por mês sem casa própria)
- Classe média (ganhando entre 30–70 mil sem casa própria)
- Classe média alta ( Ganhando entre 70k-1,2L sem casa própria
- Classe média alta com bom desempenho (ganhando entre 1,2L-2L)
- Classe rica (ganhando mais de> 2L)
- Muito rico (o céu é o limite).
De acordo com o Linkedin, o emprego médio de colarinho branco em Bangalore oferece duas vezes mais salário do que Chennai. Ultrapassou Mumbai, mas há grande desigualdade entre salários. Isso é o que torna Bangalore um experiência única no estilo de vida.
Você ainda tem o TCS oferecendo 2.7LPA para alunos BTech de faculdades de segundo nível, 3,4-3,7 LPA para faculdades de primeiro nível (em 2008, o TCS deu 3,15LPA para graduação BTech de primeiro nível, sim, em 10 anos, o salário inicial aumentou apenas 30000). Uber (trabalho técnico, não driver) fornece cerca de 40LPA para IIT / IIM / IIScians. MNC de software típico oferece mais de 8LPA
Muitas respostas já cobriram o dinheiro necessário para o estilo de vida de solteiro. (PG / acomodação compartilhada + Transporte + Alimentação + Viagem + Despesas Gerais)
Deixe-me responder a segunda parte de “o que você precisa para ter uma família”. Deixe-me passar para o estágio de despesas em Bangalore.
Bom trabalho Vida de solteiro
Suponha que você ingressou em uma empresa recém-saído da faculdade BTech aos 23 anos com o pagamento de 7LPA (média para Bangalore, caso médio acima na Índia)
Considerando o estilo de vida médio, após impostos, PF … etc., você pode acabar economizando 20k por mês – em torno de 2–2,5L por ano.
Suponha que você não obteve nenhuma posição direta L1 / L2 ou H1B em sua empresa. Portanto, seu salário sobe de 10\% ao ano para 15\% (se você tiver correção de mercado, isso é um negócio diferente). 5–7\% se sua empresa está no caminho errado. Sua despesa também aumentará na mesma proporção.
O dinheiro que você teria economizado como solteiro será de cerca de 10 Lakhs em cinco anos (considerando que você não tem família pedindo ajuda, você não tem empréstimo educacional).
Idade para casamento
Agora você tem 28 anos, precisa se casar e encontrar um casa.
1BHK em boa localização custa cerca de 12-15k, outros locais 8-12k. Devido ao tráfego, você pode considerar ficar perto de seu parque tecnológico, nesse caso, você está à mercê do dono da sua casa. Eu fico na área suja de Panathur, porque é perto do meu parque tecnológico em ORR. Eu pago 21k por mês para 2BHK normal (não a sociedade).
Se você obtiver um aumento de 16\% a cada ano durante cinco anos, agora seu salário é 12LPA, bem-vindo ao suporte de impostos de 20\%. Sim, o imposto será o mais cruel possível. Considerando o custo de vida, pedir 20\% de imposto para o TDS acima de 5L é triste, destruindo a classe média.
Você vai ter filhos
Aos 30 anos, suponha que você esteja morando em uma casa alugada por dois anos com sua esposa. Alguma mágica aconteceu (você saltou da empresa … etc). Você conseguiu seu novo emprego para 16–20LPA. Bem-vindo ao suporte de impostos de 30\%.
Agora, você estará ganhando em torno de 1–1,3L (depende de como está gerenciando os impostos). você se mudará para 2BHK, porque tem um bebê. Depois do casamento e do bebê, sua economia geral típica será inferior a 10L. Você pagará o aluguel em torno de 20–25k. Agora, você paga mais impostos, então todos irão aconselhá-lo a aproveitar o benefício do empréstimo residencial e reduzir seus impostos.
Então, você fará a típica matemática da classe média alta – atualmente, está pagando o aluguel de 20k, você pode obter um benefício fiscal de cerca de 17k (2L de dedução para aluguel pessoal com regras extras), embora sua dedução de imposto de HRA seja reduzida quando você se mudar para o próprio apartamento. Mas ainda assim você se convence a ter uma casa, livre dos donos da casa.
Nesse estágio, esqueça de comprar uma villa, você só pode comprar um apartamento. Em Bangalore, o 2BHK está disponível de 35L a 70L. Nível inferior 35L, será de corretor de imóveis comum, qualidade de construção, só Deus sabe.
Suponha que você está comprando 1000 pés quadrados 2BHK em área nominal pelo custo de Rs.60L. Agora você vai tomar um empréstimo habitacional de cerca de 50L para a taxa de juros de 8,5 a 9,5 (pontuação de crédito de mais de 800). Para o período de dedução de 20 anos, você terá que pagar o EMI de no mínimo Rs.50k por mês nos próximos 20 anos. Apenas no 13º ano, você acaba pagando mais pelo princípio do que pelos juros.
Desde que você assumiu o compromisso de 20 anos para o empréstimo da casa própria, Ore todos os dias ao seu deus favorito, que, sua empresa não faz dispensa, Se você não pagar sua EMI por três vezes consecutivas, pode acabar na lista da NPA. Esqueça qualquer empréstimo futuro com pontuação de crédito arruinada.
Há uma palavra a dizer em Bangalore
“Não é a paixão, mas é seu EMI que o faz amar / tolerar sua empresa ”
Meados dos trinta
No seu aos 32 anos, se você tiver um bom desempenho, terá um salário médio de 18–28 LPA.
Suponha que você tenha um bom desempenho, recebeu algum pagamento extra por seus dois anos de vida nos EUA. Você teria economizado cerca de 10–20L, depende de como você está vivendo lá. Mas esse dinheiro irá para suas despesas diversas. acredite em mim, existem muitos como casamento familiar, seu irmão, pai, mãe, carro, .. etc etc.
Agora, de volta à Índia, você vai ganhar cerca de 1,5-1,8L por mês (estou tomando todos positivos aqui, mesmo se você for para o visto de trabalho H1B, mas calculando a média de todo o seu salário inicial mais fresco em Bangalore, as despesas no exterior, as coisas ficarão no mesmo nível).
Vida em meados dos anos 30
Para uma pessoa que ganha 1,5 L por mês
Suas despesas serão
- 50k para EMI para empréstimo residencial
- 2,5 L por ano – 20k por mês para educação de filhos mais velhos e manutenção de filhos mais novos. Isso servirá como um foguete
- 10k em direção ao seu carro / gasolina / transporte de escritório
- 20k para 4 pessoas (você + esposa + filho mais velho + bebê mais novo) comida + etc
- 10k, custo esperado do estilo de vida da sociedade
- 5k para o transporte de seu membro da família
- 5k por mês só vai, se você tiver família como pai e mãe
- 5k (economizando para a viagem anual em família – você acha que será nos próximos 12 meses)
Agora você gastou 1,25 L. Você terá um fundo mútuo de economia de impostos, Algum seguro LIC (mesmo que seu PF ocupe o espaço 80C suficiente). Sua economia será de 15k em média (acredite, a vida não é assim tão fixa).
Mesmo que você esteja ganhando 1,5L por mês, ainda usará apenas seu cartão de crédito nos últimos 5 a 8 dias.
A educação dos seus filhos vai comer uma parte significativa do seu dinheiro. Em Bangalore, por exemplo A escola de Vibgyor cobra cerca de 1,2 L por ano de mensalidade para o primeiro padrão, apenas uma maldita mensalidade. Se você tiver dois filhos, o custo aumentará como uma fênix. Tenho 90 anos, estudei apenas em escolas públicas. Agora acabei de terminar o PhD no IISc, do meu primeiro padrão ao Phd (00 para o padrão 1-12 na escola do governo de TN, 39.000 para a mensalidade de quatro anos em minha faculdade assistida pelo governo da BTech, taxa de 20K para meus dois anos de Mestrado em IISc, Rs Taxa de 0,80 mil para PhD de cinco anos, recebi 8.000 bolsas mensais para ME e 28.000 mensais para Phd). Assim, para o 1º padrão ao PhD, eu paguei a mensalidade geral de cerca de Rs.1.4L. Agora, apenas para o primeiro padrão, você tem que pagar tanto dinheiro. Pense nos negócios da educação escolar.
A menos que sua esposa chegue ao emprego, você ainda terá uma vida de orçamento apertado, fazendo todos os cálculos para reduzir os impostos.Se você tem um salário de 25LPA, sua renda tributável (deduzindo seu PF..etc) será em torno de 20L, então se você não tiver nenhum plano de poupança, então você pagará cerca de 4,125 L por ano (34k por mês) .
Todas essas coisas pressupõem que sua empresa não está demitindo você, também conhecido como corte de custos e o mercado global vai suave, yupppp, suposição dura. Além disso, sua empresa oferece seguro para você e sua família.
Conclusão
Se você é um funcionário corporativo médio de alto desempenho, fazendo trabalho diurno e noturno como um burro, no final da sua vida. Na melhor das hipóteses, você pode acabar com
- Seus dois filhos, que são educados
- Seu apartamento
- Seu PF
- Fundo mútuo SOme e seguros aqui e ali
Tudo totaliza no máximo 5Cr, média de 2,5 Cr. Sim, vale a pena uma Ferrari, essa é a sua vida.
O valor da sua vida de trabalho árduo é menor ou igual a um carro Ferrari
(uma vez que o emprego de alta remuneração começou em Bangalore a partir de 2006, com o passar do ano, mais e mais materiais gerenciais acabarão no mercado de trabalho, reduzindo o salário geral do trabalho de gerente, então não sonhe com isso, você será um grande gerente e levará milhões para casa, sim, muitos levam, mas a maioria não).
Para onde todo o seu dinheiro foi, foi para as riquezas. Sim
- Você pagou 1,2Cr pelo seu apartamento (incluindo juros do empréstimo), que considerando apenas o material de construção e o terreno deve custar menos de 15L. Seu dinheiro arduamente ganho irá para o mercado imobiliário altamente inflacionado e politicamente influenciado. O rico corretor de imóveis e os bancos ganham um bom dinheiro. Você sabe quem esses bancos emprestam (por \% de juros) …?.
- Máfia da educação, dirigida por pessoas ricas com grande influência
- Máfia do automóvel, máfia dos transportes .
- O intermediário em sua alimentação e seu rico varejista, que garantem que os agricultores recebam menos
- O governo da Índia recebe 25\% do seu salário, que vai como imposto pessoal, sobre e acima de outros impostos sobre vendas e serviços.
- Se você ganhar 20L ou 2000 Cr, o suporte de impostos é de 30\%. A Índia é o único país que tributa sua classe média (definição de Bangalore) em 30\%. Imposto no Reino Unido apenas 20–40\% (adicionando várias deduções fáceis, vai menos), mas o seu cidadão recebe muitos benefícios sociais como o NHS, subsídio de desemprego, subsídio de velhice … etc. Eu pago meus impostos ao governo porque fui educado com dinheiro do governo, mas a maioria dos outros não são
Na Índia, pobres não tem dinheiro para dar, Rich sabe como se esconder, é a classe média e média alta pagando pelo governo e nossas riquezas imundas . Nossa economia indiana ainda não é uma economia de capital puramente baseada no mérito, é apenas uma economia capitalista de compadrio. Você está muito ferrado na maior parte da sua vida, mas pode reduzir a intensidade tendo um trabalho e opções de fluxo de caixa melhores.
Com tanta automação, o salário de muitos pode cair. Como a maioria das estruturas corporativas são piramidais, a chance de cada um acabar como gerente também não é tão boa. Por causa da idade média dos indianos é de 29 anos. Nossos gerentes atuais levarão muito tempo para morrer. Não em nosso tempo de vida. Portanto, o processo natural leva muito tempo para acompanhar a estrutura piramidal.
Qualquer que seja o salário que você receba, você acabará ficando ansioso no final do mês. Portanto, planeje sua vida de acordo. Seja um empregador, não um empregado. Não permita que outros explorem você.
Desculpe pelo erro de digitação … não tive tempo para revisar a leitura