Beste Antwort
UBS steht für Union Bank of Switzerland Der vollständige Name lautet UBS AG. Es ist eine der Schweizer Banken, die Ihr Geld versteckt und nicht verbucht hat.
KYC steht für KENNEN SIE IHREN KUNDEN.
Sie müssen diesen Begriff irgendwo zusammen gehört haben, RBI wollte gerade die Banklizenz von besitzen UBS wurde beschuldigt, Geldwäsche betrieben zu haben.
Derzeit ist UBS über UBS Securities India Pvt. Ltd. in Indien präsent. Ltd, ein Makler- und Investmentbanking-Zweig unter der Leitung von Manisha Girotra. Es betreibt auch ein privates Vermögensverwaltungsgeschäft und eine Offshore-Einheit in Hyderabad.
Um das gesamte Szenario zu verstehen, klicken Sie auf den folgenden Link:
RBI ruft UBS-Banklizenz zurück
Obwohl ich Ihnen dankbar bin, haben Sie mich dazu gebracht, mich an den gesamten Fall zu erinnern :).
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Prost!
Antwort
KYC (KENNEN SIE IHREN KUNDEN):
Wir leben in Eine Zeit, in der Identitätsfälschung, Signaturfälschung und Phishing weit verbreitet sind. Angenommen, ein Mann geht zu einer Bank und sagt seinen Namen als X und leiht sich einen Betrag aus. Was ist, wenn die Angaben, die er gemacht hat, falsch sind? Was ist, wenn er mit diesem Betrag davonläuft? Es wird die Bank sein, die diesen Verlust erleiden und tragen muss. Daher ist es für jeden Kreditgeber sehr wichtig, ob es sich um eine Bank oder eine NBFC handelt, ein vollständiges und richtiges Wissen über Ihre Kunden zu haben, insbesondere wenn Sie eine Finanzorganisation sind oder selbst wenn Sie ein Geschäftsmann sind, ist es sehr wichtig, KENNEN SIE IHREN KUNDEN . Das Wissen um Ihren Kunden spielt die wichtigste Rolle, um Ihr Finanzinstitut oder Unternehmen vor Betrug und illegalen Transaktionen zu schützen und den Risikofaktor zu verringern. Aufgrund all dieser Dinge hat die RBI KYC im Jahr 2002 eingeführt. Dieses KYC hat einige Richtlinien, um einen Kunden besser und effizienter zu kennen.
Erkennen seiner Bedeutung Banken schließen dieses KYC-Verfahren zum Zeitpunkt der Eröffnung von ab ein Bankkonto. Es ist auch die Pflicht der Bank, den KYC jedes Kunden mit der Zeit ständig zu aktualisieren.
Grundsätzlich werden die KYC-Schritte von den Banken und Finanzinstituten unternommen, um:
- Get die Identität des Kunden.
- Um die Geldquelle des Kunden zu kennen.
- Um die finanzielle Aktivität des Kunden zu überwachen.
- Um das kundenbasierte Risiko zu minimieren.
Wann wird KYC benötigt?
Sie müssen KYC-Dokumente für-
einreichen
- Eröffnung eines neuen Bankkontos.
- Bei der Beantragung eines Darlehens wie Privatdarlehen oder Wohnungsbaudarlehen.
- Bei der Beantragung einer Kreditkarte.
- Für Investitionen in Investmentfonds, Aktienmärkte und jede Art von Handel.
- Für jede Art von Versicherung, ob es sich um eine Lebensversicherung oder eine Kfz-Versicherung handelt.
- Zu haben Schließfach in der Bank.
Im Allgemeinen sind für KYC übliche Dokumente erforderlich:
- Dokument zum Identitätsnachweis.
- Dokument für Adressnachweis.
- Aktuelles Foto.
Akzeptable KYC-Dokumente zur Eröffnung eines Bankkontos
- Reisepass
- Wählerausweis
- Führerschein
- Aadhaar Brief / Karte
- NREGA-Karte
- PAN-Karte
Akzeptable KYC-Dokumente für ein Darlehen
- Fotoidentitätsnachweis
- Nachweis der Wohnadresse
- Wohneigentumsnachweis
- Einkommensnachweis
- Jobkontinuitätsnachweis
- Kontoauszug
- Investitionsnachweis
- 1 Farbfoto in Passgröße
Akzeptable KYC-Dokumente für Kreditkarten
- Pan-Karte
- Führerschein
- Wählerausweis
- Reisepass
- Telefon- oder Stromrechnung (nicht älter als 2 Monate) ,
- Kontoauszug
- Mietvertrag
- Lebensmittelkarte
- Gehaltsabrechnungen für die letzten 3 Monate
- 6 Monate Bank Kontoauszug für Gehaltskonto
- Sekundär Schulzeugnis (Klasse X)
- Geburtsurkunde
Akzeptable KYC-Dokumente für Investitionen
- Eindeutige Identifikationsnummer (UID) (Aadhaar)
- Führerschein
- Reisepass
- Wählerausweis
- Lebensmittelkarte
- Registrierter Miet- / Verkaufsvertrag
- Pauschalwartungsrechnung
- Versicherungskopie
- Telefonrechnung (nur Festnetz), Strom Rechnung oder Gasrechnung (nicht älter als 3 Monate)
- Kontoauszug / Sparbuch (nicht älter als 3 Monate)
- Adressnachweis
- Identitätsnachweis
Akzeptable KYC-Dokumente für Versicherungen
- Fotos (Passgröße) )
- Führerschein
- PAN-Karte
- Reisepass
- SC-Zertifikat
- Telefonrechnung
- Stromrechnung
- Lebensmittelkarte
- Wasserrechnung
- Wählerausweis
- Rentenpassbuch
- Incom e Steuererklärungen
- Formular 16
- Gehaltsabrechnungen (nicht älter als 3 Monate)
Dokumente, die Sie als Identitäts- und Adressnachweis angeben können
Die indische Regierung hat 6 Dokumente als offiziell gültige Dokumente (OVDs) für den Identitätsnachweis aufgeführt. Sie können jedem von diesen Dokumente einen Identitätsnachweis vorlegen. Diese Dokumente sind Wählerausweis, Aadhaar-Karte, Pan-Karte, Reisepass, Führerschein, NERGA-Jobkarten. Jedes dieser Dokumente kann auch für den Adressnachweis verwendet werden, wenn sie auch eine Adresse enthalten, und wenn nicht, müssen Sie ein anderes Dokument für Ihren Adressnachweis einreichen.
Wenn Sie keines dieser Dokumente haben, dann Diese Dokumente können auch für KYC-Stromrechnungen (Stromrechnung, Wasserrechnung, Telefonrechnung usw.), Kontoauszug und kommunale Steuerrechnungen akzeptiert werden.
eKYC:
Ein e-KYC ist eine Strategie zur papierlosen und nachgeahmten Überprüfung zur Online-Bestätigung im Hinblick auf die Aadhaar-Karte. Genauer gesagt, hier genehmigen Sie die elektronische Durchführung des KYC-Verfahrens und lassen es zu. Die Prüfzeit für Dokumente wurde erheblich verkürzt. Das Verfahren, das früher Wochen früher dauerte, konnte nun in wenigen Tagen abgeschlossen werden.
Mit eKYC autorisieren Sie sich bei der indischen Behörde für die eindeutige Identifizierung (UIDAI), die durch Bereitstellung Ihres Aadhaar erfolgt Karten-Nr. Auf diese Weise geben Sie Ihre persönlichen Daten wie Name, Geschlecht, Alter, Adresse und sogar Ihren Eindruck von der Netzhaut von Daumen und Augen an. Im Grunde genommen erfolgt die Digitalisierung von KYC durch elektronische Verknüpfung Ihrer Aadhar-Karte mit Banken und anderen erforderlichen Orten.
Wie registriere ich mich für eKYC?
- Besuchen Sie die echte Online-Website, um das e-KYC-Verfahren zu starten. Diese Website muss von den KYC-Registrierungsagenturen (KRA) verwaltet werden.
- Erstellen Sie Ihr Portfolio mit Ihrer E-Mail-ID und geben Sie die wesentlichen subtilen Elemente sowie die erforderlichen Details wie E-Aadhar, Pan Card und Ihre Signaturkopie ein
- Nachdem Sie Ihre Aadhaar-Nummer und Handynummer angegeben haben, werden Sie zum Aadhaar-Bestätigungsfenster weitergeleitet, in dem Sie das OTP eingeben müssen, das an Ihre registrierte Handynummer gesendet wurde.
- Geben Sie dies ein um Ihr selbst verifiziertes Duplikat von e-Aadhar vorzulegen.
- Der letzte Schritt des gesamten Verfahrens umfasst die Bestätigung und Genehmigung durch die UIDAI-Datenbank (Unique Identification Authority of India), die angibt, dass Ihr eKYC-Prozess abgeschlossen ist.