Nejlepší odpověď
UBS znamená Union Bank Švýcarska celý název je UBS AG. Jedná se o jednu ze švýcarských bank, které slouží k tomu, aby vaše peníze zůstaly skryté a nevypočítané.
KYC je zkratka pro POZNÁVEJTE SVÉHO KLIENTA.
Tento pojem jste už určitě někde slyšeli, RBI se chystala držet bankovní licence UBS, protože byla obviněna z toho, že si dopřávala praní špinavých peněz.
V současné době je UBS přítomna v Indii prostřednictvím UBS Securities India Pvt. Ltd, pobočka makléřského a investičního bankovnictví v čele s Manishou Girotrou. Rovněž provozuje soukromou správu majetku a offshore jednotku v Hyderabadu.
Chcete-li pochopit celý scénář, klikněte na odkaz níže:
RBI připomíná bankovní licenci UBS
I když jsem vám vděčný, přiměl jste mě, abych si vzpomněl na celý případ :).
Pokračujte v učení
Na zdraví!
Odpověď
KYC (ZNÁVEJTE SVÉHO ZÁKAZNÍKA):
Žijeme v doba, kdy je padělání identity, padělání podpisu a phishing velmi běžná věc. Předpokládejme, že muž jde do banky a říká jeho jméno jako X a půjčí si částku. Co když jsou údaje, které uvedl, nesprávné? Co když s touto částkou uteče? Bude to banka, která bude muset trpět a nést tu ztrátu. Je tedy velmi důležité, aby kterýkoli z poskytovatelů půjček, ať už jde o banku nebo NBFC, měl úplné a správné znalosti o svých zákaznících, zejména pokud jste finanční organizací, nebo dokonce jste-li podnikatelem, je velmi důležité POZNÁVEJTE SVÉHO ZÁKAZNÍKA . Znalost vašeho klienta hraje nejdůležitější roli při ochraně vaší finanční instituce nebo firmy před podvody a nelegálními transakcemi a snižuje rizikový faktor. Kvůli všem těmto věcem představila společnost RBI společnost KYC v roce 2002. Tento KYC má určité pokyny, jak lépe a efektivně poznat zákazníka.
Uvědomuje si jeho důležitost Banky dokončují tento postup KYC v době otevření bankovní účet. Povinností banky je také neustále aktualizovat KYC každého zákazníka s časem.
Banky a FI v zásadě podnikají kroky KYC k:
- Získání identita zákazníka.
- Znát zdroj financování zákazníka.
- Monitorovat finanční aktivitu zákazníka.
- Minimalizovat riziko založené na zákazníkovi.
Když je potřeba KYC?
Musíte odeslat dokumenty KYC pro –
- Otevření nového bankovního účtu.
- Při podávání žádosti o jakýkoli druh půjčky, jako je osobní půjčka nebo půjčka na bydlení.
- Při podávání žádosti o kreditní kartu.
- Pro investice do podílových fondů, akciového trhu a jakéhokoli obchodování.
- Pro jakýkoli druh pojištění, ať už se jedná o životní pojištění nebo pojištění automobilu.
- skříňka v bance.
Běžné dokumenty vyžadované pro KYC jsou obecně:
- Doklad pro doklad totožnosti.
- Doklad pro Důkaz adresy.
- Nedávná fotografie.
Přijatelné dokumenty KYC pro otevření bankovního účtu
- Pas
- Průkaz totožnosti voliče
- Řidičský průkaz
- Dopis / karta Aadhaar
- Karta NREGA
- Karta PAN
Přijatelné dokumenty KYC k zapůjčení
- Důkaz totožnosti s fotografií
- Důkaz adresy bydliště
- Doklad o vlastnictví rezidence
- Doklad o příjmu
- Doklad o kontinuitě práce
- Bankovní výpis
- Doklad o investici
- 1 barevná fotografie velikosti pasu
Přijatelné dokumenty KYC pro kreditní kartu
- Pan karta
- Řidičský průkaz
- občanský průkaz voliče
- cestovní pas
- telefon nebo faktura za elektřinu (ne starší než 2 měsíce) ,
- bankovní výpis
- nájemní smlouva
- poměrová karta
- výplatní pásky za poslední 3 měsíce
- 6měsíční banka výpis pro platový účet
- Sekundární Školní certifikát (třída X)
- Rodný list
Přijatelné dokumenty KYC pro investice
- jedinečné identifikační číslo (UID) (Aadhaar)
- řidičský průkaz
- cestovní pas
- občanský průkaz voličů
- Poměrná karta
- Registrovaná nájemní / prodejní smlouva o pobytu
- faktura za údržbu bytu
- kopie pojištění
- telefonní účet (pouze pevná linka), elektřina účet nebo účet za plyn (nesmí být starší než 3 měsíce)
- výpis z bankovního účtu / vkladní knížka (starší než 3 měsíce)
- doklad o adrese
- Doklad totožnosti
Přijatelné dokumenty KYC pro pojištění
- Fotografie (velikost pasu) )
- Řidičský průkaz
- karta PAN
- cestovní pas
- certifikát SC
- telefonní účet
- Účet za elektřinu
- Poměrová karta
- Účet za vodu
- Identifikační karta voliče
- Kniha důchodů
- Incom e Daňové přiznání
- Formulář 16
- Výplatní pásky (ne starší než 3 měsíce)
Doklady, které můžete poskytnout jako doklad totožnosti a doklad o adrese
Vláda Indie uvedla 6 dokladů jako oficiálně platné doklady (OVD) pro doklad totožnosti. Z těchto dokladů můžete předložit kdokoli doklad totožnosti a tyto doklady jsou občanský průkaz voliče, karta Aadhaar, karta Pan, pas, řidičský průkaz, pracovní karty NERGA. Kdokoli z těchto dokumentů může být také použit jako důkaz adresy, pokud obsahuje také adresu, a pokud ne, budete muset předložit další doklad jako důkaz adresy.
Pokud žádný z těchto dokumentů nemáte, tyto dokumenty lze přijmout také pro KYC – účty za služby (účet za elektřinu, vodu, účty za telefon atd.), bankovní výpis a účty za městskou daň.
eKYC:
e-KYC je bezpapírová a napodobovací ověřovací strategie pro online potvrzení s ohledem na kartu Aadhaar. Přesněji řečeno, tam, kde schválíte a umožníte, aby byl postup KYC proveden elektronicky. V podstatě to zkrátilo dobu kontroly dokumentů. Procedura, která dříve trvala několik týdnů, by nyní mohla být dokončena během několika dní.
Prostřednictvím eKYC se autorizujete u jedinečné identifikační autority v Indii (UIDAI), která se provádí poskytnutím vašeho Aadhaaru číslo karty. Tímto způsobem poskytujete své osobní údaje, jako je vaše jméno, pohlaví, věk, adresa a dokonce i váš otisk palce a oka. Takže v zásadě Digitalizace KYC, která se provádí elektronickým propojením vaší karty Aadhar s bankami a dalšími požadovanými místy.
Jak se zaregistrovat do eKYC?
- Navštivte originální webovou stránku online a spusťte postup e-KYC. Tyto webové stránky musí být těmi, které podporují registrační agentury KYC (KRA).
- Vytvořte své portfolio pomocí svého e-mailového ID a vyplňte základní jemné prvky a požadované podrobnosti včetně e-Aadhar, Pan Card a vaší podpisové kopie .
- Poté, co zadáte své číslo Aadhaar a číslo mobilního telefonu, budete prozkoumány do okna ověření Aadhaar, kde musíte zadat OTP zaslané na vaše registrované číslo mobilního telefonu.
- Zveřejněte toto předložit svůj ověřený duplikát e-Aadhar.
- Posledním krokem celého postupu je potvrzení a schválení z databáze UIDAI (Unique Identification Authority of India), která označuje, že je váš proces eKYC dokončen.