Bedste svar
UBS står for Union Bank i Schweiz det komplette navn er UBS AG. Det er en af de schweiziske banker, der bruges til at holde dine penge skjulte og ikke afregnede.
KYC står for KEND DIN KLIENT.
Du må have hørt dette udtryk et sted sammen, RBI var ved at have banklicens fra UBS, grunden til at det blev beskyldt for at være forkælet med hvidvaskning af penge.
I øjeblikket er UBS til stede i Indien gennem UBS Securities India Pvt. Ltd, en mægler- og investeringsbankarm, ledet af Manisha Girotra. Det driver også en privat formuesforvaltningsvirksomhed og en offshore-enhed i Hyderabad.
For at forstå hele scenariet skal du klikke på nedenstående link:
Selvom jeg er taknemmelig for dig, fik du mig til at huske hele sagen :).
Bliv ved med at lære
Skål!
Svar
KYC (KEND DIN KUNDE):
Vi bor i en tid, hvor identitetsforfalskning, signaturforfalskning og phishing er en meget almindelig ting. Antag at en mand går til en bank og siger sit navn som X og låner et beløb. Hvad hvis de oplysninger, han gav, er forkerte? Hvad hvis han løber væk med det beløb? Det vil være banken, der bliver nødt til at lide og bære det tab. Så det er meget vigtigt for enhver af långivere, om det er en bank eller en NBFC at have et komplet og rigtigt kendskab til dine kunder, især når du er en finansiel organisation, eller selvom du er forretningsmand, er det meget vigtigt at KEND DIN KUN . At kende din klient spiller den vigtigste rolle for at beskytte din finansielle institution eller virksomhed mod svindel og ulovlige transaktioner og reducerer risikofaktoren. På grund af alle disse ting introducerede RBI KYC i år 2002. Denne KYC har nogle retningslinjer for at kende en kunde på en bedre og effektiv måde.
At indse dens betydning Banker gennemfører denne KYC-procedure på tidspunktet for åbningen af en bankkonto. Det er også bankens pligt at fortsætte med at opdatere hver kundes KYC med tiden.
Grundlæggende tages KYC-trinene af bankerne og FIerne for at:
- Få kundens identitet.
- At kende kundens fondskilde.
- At overvåge kundens økonomiske aktivitet.
- At minimere den kundebaserede risiko.
Når KYC er nødvendigt?
Du skal indsende KYC-dokumenter til-
- Åbning af en ny bankkonto.
- Mens du ansøger om enhver form for lån, såsom personligt lån eller boliglån.
- Mens du ansøger om et kreditkort.
- Til investering i gensidige fonde, aktiemarked og enhver form for handel.
- For enhver form for forsikring, hvad enten det er en livsforsikring eller en bilforsikring.
- At have skab i banken.
Generelt er almindelige dokumenter, der kræves til KYC:
- Dokument til identitetssikkerhed.
- Dokument til Adressebevis.
- Seneste fotografi.
Acceptable KYC-dokumenter til åbning af en bankkonto
- Pas
- Vælgers identitetskort
- Kørekort
- Aadhaar Brev / kort
- NREGA-kort
- PAN-kort
Acceptable KYC-dokumenter til lån
- Bevis for fotoidentitet
- Bopælsadresse Bevis
- Bevis for bopælsejerskab
- Bevis for indkomst
- Bevis for jobkontinuitet
- Kontoudtog
- Investeringsbevis
- 1 passtørrelsesfarvefoto
Acceptable KYC-dokumenter til kreditkort
- Pan-kort
- Kørekort
- Vælger-id
- Pas
- Telefon- eller elregning (højst 2 måneder gammel) ,
- Kontoudtog
- Lejeaftale
- Rationskort
- Sidste 3 måneder lønsedler
- 6 måneders bank opgørelse for lønkonto
- Sekundær Skolecertifikat (klasse X)
- Fødselsattest
Acceptable KYC-dokumenter til investeringer
- Unikt identifikationsnummer (UID) (Aadhaar)
- Kørekort
- Pas
- Vælgernes identitetskort
- Rationskort
- Registreret leje / salg bopælsaftale
- Flat Maintenance bill
- Forsikringskopi
- Telefonregning (kun fastnet), Elektricitet regning eller gasregning (ikke være mere end 3 måneder gammel)
- Kontoudtog / passbook (ikke mere end 3 måneder gammel)
- Adressebevis
- Bevis for identitet
Acceptable KYC-dokumenter til forsikring
- Fotografier (passtørrelse )
- Kørekort
- PAN-kort
- Pas
- SC-certifikat
- Telefonregning
- Elregning
- Ration Card
- Vandregning
- Vælger-ID
- Pension Pass Book
- Incom e Skatafkast
- Formular 16
- Lønskort (ikke mere end 3 måneder gamle)
Dokumenter, som du kan give som bevis for identitet og bevis for adresse
Indiens regering har opført 6 dokumenter som officielt gyldige dokumenter (OVDer) til identitetsbevis. Du kan indsende alle dokumenter fra disse til identitetsbevis, og disse dokumenter er vælger-ID-kort, Aadhaar-kort, Pan-kort, pas, kørekort, NERGA-jobkort. Alle disse dokumenter kan også bruges til adressebeviset, hvis de også indeholder adresse, og hvis ikke, skal du indsende andet dokument til dit adressebevis.
Hvis du ikke har nogen af disse dokumenter, så disse dokumenter kan også accepteres til KYC – el-regninger (elregning, vandregning, telefonregninger osv.), kontoudtog og kommunale skatteregninger.
eKYC:
En e-KYC er en papirløs og imiteret verifikationsstrategi til online bekræftelse med henblik på Aadhaar-kort. For at være mere præcis er det, hvor du godkender og tillader, at KYC-proceduren udføres elektronisk. Det har i det væsentlige reduceret dokumentkontroltiden. Proceduren, der før tog uger før, kunne nu være færdig i løbet af få dage.
Ved eKYC godkender du dig selv til den unikke identifikationsmyndighed i Indien (UIDAI), der udføres ved at give din Aadhaar kort nej. Ved at gøre dette giver du dine personlige oplysninger såsom dit navn, køn, alder, adresse og endda din tommelfinger- og øjenhinden. Så dybest set Digitalisering af KYC, hvilket gøres ved at linke dit Aadhar-kort elektronisk til banker og andre krævede steder.
Hvordan tilmelder man sig til eKYC?
- Besøg det ægte online-websted for at starte e-KYC-proceduren. Disse websteder skal være dem, der opretholdes af KYC Registration Agencies (KRA)
- Lav din portefølje med din e-mail-id og udfyld de væsentlige subtile elementer og krævede detaljer, herunder e-Aadhar, Pan Card og din signaturkopi .
- Når du har angivet dit Aadhaar-nummer og mobilnummer, udforskes du til Aadhaar-bekræftelsesvinduet, hvor du skal indtaste den OTP, der sendes til dit registrerede mobilnummer.
- Send dette, du har at præsentere din egenverificerede duplikat af e-Aadhar.
- Det sidste trin i hele proceduren inkluderer bekræftelse og godkendelse fra UIDAI (Unique Identification Authority of India) -databasen, som angiver, at din eKYC-proces er afsluttet.