Paras vastaus
UBS tarkoittaa Union Bank Sveitsistä täydellinen nimi on UBS AG. Se on yksi sveitsiläisistä pankeista, jota käytetään pitämään rahasi piilossa ja kirjanpitona.
KYC tarkoittaa TUTKI ASIAKKAASI.
Olet varmasti kuullut tämän termin jossain yhdessä, RBI oli aikeissa hankkia UBS, koska syyksi sitä syytettiin rahanpesusta.
Tällä hetkellä UBS toimii Intiassa UBS Securities India Pvt. Ltd, välitys- ja investointipankkitoiminta, jota johtaa Manisha Girotra. Se hoitaa myös yksityistä varainhoitoa ja offshore-yksikköä Hyderabadissa.
Jos haluat ymmärtää koko skenaarion, napsauta alla olevaa linkkiä:
RBI palauttaa mieleen UBS-pankkilisenssin
Vaikka olen kiitollinen sinulle, sinä sait minut muistelemaan koko tapausta :).
Jatka oppimista
Kippis!
Vastaa
KYC (TUNNA ASIAKKAASI):
Asumme aika, jolloin henkilöllisyyden väärentäminen, allekirjoitusten väärentäminen ja tietojenkalasteleminen on hyvin yleistä. Oletetaan, että mies menee pankkiin ja sanoo nimensä X: ksi ja lainaa summan. Entä jos hänen antamansa tiedot ovat virheelliset? Entä jos hän pakenee tuon summan kanssa? Pankki joutuu kärsimään ja kantamaan tappion. Joten on erittäin tärkeää, että jokaisella lainanantajalta, olipa kyseessä pankki tai NBFC, on täydellinen ja oikea tieto asiakkaistasi, varsinkin kun olet finanssiorganisaatio tai vaikka oletkin liikemies, on erittäin tärkeää id = ”74cd35215c”> TUTKI ASIAKASI . Asiakkaan tuntemisella on tärkein tehtävä suojata finanssilaitostasi tai yritystäsi petoksilta ja laittomilta liiketoimilta ja vähentää riskitekijää. Kaikkien näiden asioiden takia RBI esitteli KYC: n vuonna 2002. Tällä KYC: llä on joitain ohjeita asiakkaan tuntemiseen paremmin ja tehokkaammin.
Tärkeyytensä ymmärtäminen Pankit suorittavat tämän KYC-menettelyn avaamisen yhteydessä. pankkitili. Pankin tehtävänä on myös päivittää jokaisen asiakkaan KYC ajan myötä.
Pohjimmiltaan pankit ja rahoituslaitokset toteuttavat KYC-vaiheet:
- Hanki asiakkaan henkilöllisyys.
- asiakkaan rahan lähteen tunteminen.
- asiakkaan taloudellisen toiminnan seuraaminen.
- asiakasriskin minimoimiseksi.
Milloin tarvitaan KYC: tä?
Sinun on lähetettävä KYC-asiakirjat osoitteelle
- Uuden pankkitilin avaaminen.
- Haettaessa kaikenlaista lainaa, kuten henkilökohtaista lainaa tai asuntolainaa.
- Haettaessa luottokorttia.
- Sijoittamiseen sijoitusrahastoihin, osakemarkkinoihin ja mihin tahansa kaupankäyntiin.
- Kaikenlaisiin vakuutuksiin riippumatta siitä, onko kyseessä henkivakuutus vai autovakuutus.
- On kaappi pankissa.
Yleensä KYC: lle vaaditaan yleisiä asiakirjoja:
- Asiakirja henkilöllisyystodistusta varten.
- Asiakirja Osoitetiedot.
- Viimeaikainen valokuva.
Hyväksyttävät KYC-asiakirjat pankkitilin avaamiseen
- passi
- äänestäjän henkilökortti
- ajokortti
- Aadhaar-kirje / -kortti
- NREGA-kortti
- PAN-kortti
Hyväksyttävät KYC-asiakirjat lainaa varten
- valokuvan henkilöllisyystodistus
- asuinpaikan osoitetodistus
- Asuinpaikan omistustodistus
- Tuloselvitys
- Työn jatkuvuuden todiste
- Pankkitili
- Sijoitustodistus
- 1 passikokoinen värivalokuva
Hyväksyttävät luottokortin KYC-asiakirjat
- Pan-kortti
- Ajokortti
- Äänestäjän henkilökortti
- Passi
- Puhelin tai sähkölasku (enintään 2 kuukautta vanha) ,
- pankkitili
- vuokrasopimus
- annoskortti
- viimeisen 3 kuukauden palkkalaskelmat
- 6 kuukauden pankki lausunto palkkatilistä
- toissijainen Koulutodistus (luokka X)
- syntymätodistus
Hyväksyttävät KYC-asiakirjat sijoituksia varten
- yksilöllinen tunnistenumero (UID) (Aadhaar)
- ajokortti
- passi
- äänestäjien henkilökortti
- Annostuskortti
- Rekisteröity vuokrasopimus
- Kiinteä huoltolasku
- Vakuutuskopio
- Puhelinlasku (vain lankaverkko), Sähkö lasku tai kaasulasku (enintään 3 kuukauden ikäinen)
- Pankkitiliote / Passbook (enintään 3 kuukautta vanha)
- Osoite osoitetiedostoksi
- Todistus henkilöllisyydestä
Hyväksyttävät KYC-vakuutusasiakirjat
- Valokuvat (passikokoiset) )
- ajokortti
- PAN-kortti
- passi
- SC-todistus
- puhelinlasku
- Sähkölasku
- Annoskortti
- Vesilasku
- Äänestäjän henkilökortti
- Eläkekortti
- Incom e Veroilmoitukset
- Lomake 16
- Palkkaliput (enintään 3 kuukauden ikäiset)
Asiakirjat, jotka voit antaa henkilöllisyystodistukseksi ja osoitetodistukseksi
Intian hallitus on listannut 6 asiakirjaa virallisesti voimassa oleviksi asiakirjoiksi (OVD) henkilöllisyystodistukseksi. Voit lähettää kenellekään näistä asiakirjat henkilöllisyystodistusta varten, ja nämä asiakirjat ovat – äänestäjän henkilökortti, Aadhaar-kortti, Pan-kortti, passi, ajokortti, NERGA-työkortit. Kaikkia näistä asiakirjoista voidaan käyttää myös osoitetodistuksessa, jos ne sisältävät myös osoitteen. Jos ei, sinun on toimitettava toinen asiakirja osoitetodistukseksi.
Jos sinulla ei ole mitään näistä asiakirjoista, nämä asiakirjat voidaan hyväksyä myös KYC: lle – sähkölaskut (sähkölasku, vesilasku, puhelinlaskut jne.), tiliotteet ja kunnallisverolaskut.
eKYC:
e-KYC on paperiton ja jäljitelmävahvistamisstrategia online-vahvistukseen Aadhaar-korttia silmällä pitäen. Tarkemmin sanottuna se on paikka, jossa hyväksyt ja annat KYC-menettelyn suorittaa sähköisesti. Se on lyhentänyt asiakirjojen tarkistusaikaa olennaisesti. Menettely, joka kesti viikkoja aikaisemmin, voisi nyt olla valmis muutamassa päivässä.
eKYC: llä valtuutat itsesi Intian yksilölliselle tunnistusviranomaiselle (UIDAI), joka tehdään antamalla Aadhaarille kortin numero Tällöin annat henkilökohtaiset tietosi, kuten nimesi, sukupuolesi, ikäsi, osoitteesi ja jopa peukalon ja silmän verkkokalvon vaikutelman. Joten pohjimmiltaan KYC: n digitalisointi tapahtuu yhdistämällä Aadhar-korttisi sähköisesti pankkeihin ja muihin tarvittaviin paikkoihin.
Kuinka rekisteröidyt eKYC: hen?
- Käy aidolla verkkosivustolla aloittaaksesi e-KYC-menettelyn. Näiden verkkosivustojen on oltava KYC: n rekisteröintivirastojen (KRA) ylläpitämiä.
- Tee salkku sähköpostiosoitteellasi ja täytä olennaiset hienot elementit ja vaaditut tiedot, kuten e-Aadhar, Pan Card ja allekirjoituskopiosi .
- Kun olet antanut Aadhaar-numerosi ja matkapuhelinnumerosi, sinut tutkitaan Aadhaar-vahvistusikkunaan, jossa sinun on syötettävä rekisteröidylle matkapuhelinnumerollesi lähetetty OTP.
- Lähetä tämä esittelemään itse vahvistamasi kaksoiskappaleesi e-Aadharista.
- Koko menettelyn viimeinen vaihe sisältää vahvistuksen ja hyväksynnän UIDAI-tietokannasta (Intian Unique Identification Authority of India), mikä tarkoittaa, että eKYC-prosessi on valmis.