Paras vastaus
Vaikka 2500 dollaria on suhteellisen pieni summa, se ei ole liian pieni. Mutta se varmasti auttaisi tietää, etsitkö tiettyä tuottoa tietyssä ajassa. Tämä on tärkeää, koska sinun on harkittava, mitä sinulle maksaa omistaa kumpi tahansa osakkeesi, jonka ostat. Jos sinulla on Ameritrade-tili, maksat 9,99 dollaria kaupasta. Koska osakkeiden ostaminen maksaa 9,99 dollaria ja niiden myyminen vielä 9,99 dollaria, pyöristetään kustannukset (eli kulut) 20 dollariin. Kulusuhteesi on 20 dollaria / 2500 dollaria = 0,008 eli 0,8\%. Toisin sanoen, jos sijoitat 2500 dollaria Facebookiin tai mihin tahansa muuhun arvopaperiin Ameritraden kautta, osakkeen hinnan on noustava noin 0,8\%, ennen kuin voit todella odottaa näkevänsi edes penniäkään voittoja.
Jotain tärkeää harkittavaa, jota useimmat keskimääräiset sijoittajat eivät ”t, odotetaan tulojen kasvua. Toinen tärkeä näkökohta on kuinka hyvä yritys on tavata / voittaa arvioita, jotka analyytikot asettavat heille. Facebookilla on todellakin erittäin hyvä ansaintahistoria. Heidän odotetaan myös ilmoittavan tulojen kasvavan 15-20\% välillä ensi vuonna. Jos osakekurssi noudattaa samaa kasvutrendiä, 2500 dollarin sijoitus Facebookiin olisi arvoltaan 2875-3000 dollaria toisena vuonna.
Yksi asia, jonka ihmiset usein harkitsevat osakekurssiarvioinnissa, ovat P / E-suhteet, joiden ongelmana on, että jokaisen yrityksen P / E-suhteeseen voidaan piilottaa paljon. Toinen ongelma on, että P / E-suhteet ovat vähemmän merkityksellisiä teknologiasektorilla – etenkin useammilla suuremmilla yrityksillä, kuten Apple ja Facebook. Facebookin viimeinen P / E on tällä hetkellä 52,5 ja eteenpäin P / E 45,0. Nämä luvut ovat tähtitieteellisiä fundamentalisteille, jotka käyttävät jotain, joka muistuttaa enemmän Graham Number -investointeja (esim. Älä osta osaketta, jos sen P / E on yli 15). Joillakin osakkeilla voi kuitenkin olla perusteltuja hintoja / Toiset taas ovat hinnoiteltuja. Yritys, jolla on korkea P / E, voi olla erittäin suuri, hyvin johdettu yritys. Facebook sattuu olemaan yksi S&P 500: n kymmenestä suurimmasta yrityksestä markkina-arvon mukaan. Se tapahtuu myös olla yksi korkeimmista P / E-suhdeluvuista tässä indeksissä. Mutta hyvällä kasvunodotuksella ja erinomaisella tuloskehityksellä korkea P / E voidaan ansaita. Varastot, joilla on alhainen P / E-suhde, olisivat voineet olla kohtuuttomia myyjät voittavat, mutta monet niistä ovat myös hyvistä syistä alhaisia. Ne voivat olla pienempiä ja huonommin hoidettuja eivätkä ansaitse korkeampaa P / E: tä. Tästä syystä en yleensä keskity lainkaan P: hen / E -suhteet. Oli aika, jolloin Facebookin P / E oli kaksinkertainen nykyiseen verrattuna, mutta sen osakekurssi on myös yli kaksinkertaistunut siitä lähtien. Minusta on ilmeistä, että P / E-suhteet eivät ole riittävän luotettavia lukuja ennustamaan osakekurssimuutoksia . Jos en voi luottaa siihen, en ole paljon vähemmän taipuvainen kiinnittämään siihen lainkaan huomiota.
Tästä huolimatta en tiedä mikä on osakekohtainen sijoituskokemuksesi. Jos kysyessäni, onko sinun kannattavaa ostaa Facebook-osaketta Quorasta, arvaan, että tietosi / kokemuksesi ovat kuitenkin rajalliset. Jos tämä oletus on oikea, olen 100\% samaa mieltä @Paul du Longin kanssa. Katson, että aloittavien sijoittajien tulisi AINOASTAAN sijoittaa vain indeksipohjaisiin ETF-rahastoihin. Indeksi-ETF: t ovat erittäin anteeksiantavia virheistä ja ovat aina arvokkaampia kuin ne ovat tänään joskus myöhemmin. Jos indeksissä oleva yritys menee konkurssiin, et menetä suurinta osaa / kaikkea sijoittamistasi. Menetät vain murto-osan siitä. Kyseinen konkurssissa oleva yritys korvataan myös sellaisella, jota todennäköisesti ylennetään alemmasta indeksistä (esim. , S&P 400 Mid-Cap -indeksistä S&P 500: een, joka on Large-Cap-indeksi) hyvästä syystä. Et saa tällaista ylellisyyttä, jos Facebookilla tai muulla yksilöllisesti sijoitetulla yrityksellä on huonoja uutisia – varsinkin jos ” on konkurssi täydellä selvitystilalla.
Joten mielestäni sinun kannattaa laittaa kyseinen raha ETF-indeksiin ja jättää se yksin, kunnes sinulla on enemmän pääomaa ja tietoa / kokemusta. Kun sinulla on riittävästi pääomaa, tietoa ja kokemusta, kokeile toimia yhdellä tai useammalla alakohtaisella ETF: llä. Vasta sen jälkeen, kun olet hankkinut tarpeeksi tietoa ja kokemusta yhdestä tai useammasta sektorista, mielestäni olisi viisasta sijoittaa rahaa mihin tahansa tiettyyn yritykseen.
Sinulla on aluksi varmasti pienempi dollarin voitto, mutta jos keskityt sen sijaan korollisen koron saamiseen, se ”kasvaa lopulta paljon nopeammin dollarin vauhdilla – jopa samalla kasvuprosentilla.
Vastaa
Jos todella uskot Seuraavien vuosien Facebook-osakkeet, käyttämällä 2500 dollaria, voit tehdä suuremman sijoituksen FB: hen käyttämällä vaihtoehtoja verrattuna osakkeiden ostamiseen. Tätä kutsutaan vivutetuksi kaupaksi. Ja se voi olla turvallisempaa kuin ostaa FB-osaketta nykyiseen hintaan, koska se antaa sinulle tyyny jos hinta laskee hieman.
Kuinka teet sen?
- Osta ”syvälle rahanvaihto-optioihin kahden vuoden ajaksi”.
- myy ”rahan osto-optioilla yhtäjaksoisesti”
Tällä tavoin vedot FB: n osakkeisiin, jotta ne eivät laske nykyisen hinnan alapuolelle kahden vuoden kuluttua. Jos osakekurssi on sama tai korkeampi kuin tänään kahden vuoden kuluttua, ansaitset lähes 100\% voiton sijoittamastasi rahasta. Ja jos osakekurssi laskee, tyypillinen kannattavuusrajasi on alle nykyisen hinnan. Joten, se on turvallisempaa kuin ostaa osaketta tämän päivän hintaan.
Todellinen elämäesimerkki:
As tänään (15. huhtikuuta 2016) FB: n hinta on noin 110 dollaria osakkeelta.
Tammikuu 2018 90 dollarin lakon osto-optio on noin 30 dollaria
Tammikuu 2018 110 dollarin lakon osto-optio on noin 20 dollaria
Joten todellinen kannattavuusrajasi tämän vaihtoehdon hajautukselle on 10 dollaria osaketta kohden. Ansaitset siis rahaa, jos osakkeet ovat yli 100 dollaria voimassaolon päättyessä (19. tammikuuta 2018). Näin sijoituksesi on turvallinen, koska olet jo 110 dollaria tänään, ja jos varastosi ei laske, tuot 100\%. Vaikka FB putoaisikin 105 dollariin, ansaitset 50\% voiton.
2500 dollaria varten voit käydä kauppaa 250 osakkeella (oletettavasti erän koko on 100, joten voit käydä kauppaa vain 200). Jos ostat osakkeita suoraan, ostat vain 20 osaketta. Ainoa haittapuoli on, että enimmäisvoitto on rajallinen (mikä on 100\%). Uskon, että nykyisellä hinnalla FB: n osakkeiden kaksinkertaistaminen 2 vuodessa ei ole helppoa. Ja jos se laskee 10\%, voit sairas menettää rahaa, jos valitset vaihtoehdot reitin.
Mikä on saalis?
Nyt se kuulostaa hyvältä suunnitelmalta. Mutta saalis on, että jos osakkeet putoavat alle 100 dollarin, menetät rahaa paljon nopeammin kuin osakkeiden ostaminen. Äärimmäisessä tapauksessa menetät kaikki sijoituksesi, jos osakkeet ovat lähellä 90 dollaria erääntymispäivänä.
Jos FB: n hinta nousee hyvin korkeaksi, esim. 300 dollaria. Voittosi on edelleen 100\%. Et voi tuottaa yli 100\% voittoa tässä esimerkissä, kun myit Call option 110 dollaria.
Viimeiset kommentit
Kaiken kaikkiaan rakastan vaihtoehtoja paremmin kuin osakkeet, kun ansaitset paljon rahaa pienillä sijoituksilla ja jos olet väärässä, sinulla on vielä puskuri ennen kuin menetät rahaa. Lisäksi kokenut optiosijoittaja luo lisää spreadeja riskien vähentämiseksi ja ansaitsee enemmän rahaa näissä kaupoissa.