Legjobb válasz
Bár a 2500 dollár viszonylag kis összeg, mégsem túl kicsi. De mindenképpen segítene hogy megtudja, keres-e egy bizonyos hozamot egy bizonyos időkereten belül. Ez azért fontos, mert meg kell fontolnia, hogy mennyibe fog kerülni, ha bármelyik részvényt megvásárolja. Ha van Ameritrade számlája, akkor fizetnie kell 9,99 USD / kereskedés. Mivel 9,99 dollárba kerül a részvények megvásárlása, és további 9,99 dollárba az eladásuk, kerekítsük a költséget (más néven ráfordítást) 20 dollárra. A költségarány 20 dollár / 2500 dollár = 0,008, vagyis 0,8\%. Más szóval, ha befektetsz 2500 dollár a Facebook-on vagy bármely más értékpapír az Ameritrade-n keresztül, az árfolyamnak kb. 0,8\% -ot kell megemelnie, mielőtt valóban egy fillér nyereségre számíthatna.
Valami fontos szempont, amelyet a legtöbb átlagos befektető nem fizet “t, a keresetek várható növekedése. Egy másik fontos szempont az, hogy mennyire jó a vállalat az elemzők által számukra kitűzött becslések teljesítésében / verésében. A Facebook valójában nagyon jó előzményekkel rendelkezik a jövedelmek ütemében. Várhatóan 15-20\% közötti jövedelemnövekedésről is beszámolnak a következő évben. Ha részvényárfolyamuk ugyanolyan növekedési tendenciát követ, akkor egy 2500 dolláros Facebook-befektetés egy másik évben 2875-3000 dollárt érne.
Az egyik dolog, amit az emberek gyakran figyelembe vesznek a részvényértékelés során, az a P / E arány. A probléma az, hogy sok mindent el lehet rejteni az egyes vállalatok P / E arányában. Egy másik probléma, hogy a P / E arányok kevésbé relevánsak a technológiai szektorban – főleg több nagyobb vállalatnál, mint az Apple és a Facebook. A Facebook jelenleg 52,5-es Trailer P / E-vel és 45,0 Forward P / E-vel rendelkezik. Ezek a számok csillagászati szempontból tekinthetők azoknak a fundamentalistáknak, akik valami hasonlóbbat használnak a Graham Number befektetéséhez (pl. Ne vásároljon részvényt, ha annak P / E értéke meghaladja a 15-öt). Mindazonáltal létezhetnek jogos okok arra, hogy egyes részvények prémium árú P / Es, míg mások értékben vannak. A magas P / E értékű vállalat nagyon nagy, jól irányított társaság lehet. A Facebook történetesen az S&P 500 10 legnagyobb vállalatának egyike, piaci felső határa szerint. Ez is megtörténik hogy az indexben az egyik legmagasabb a P / E arány. De az egészséges növekedési rátával és a remek jövedelmekkel szemben a magas P / E megérdemelhető lenne. Az alacsony P / E arányú részvényeket nagyon is indokolatlanul lehetett volna az eladók megverik, de jó néhány közülük jó okokból alacsony. Lehetnek kisebbek és rosszabbul irányítottak, és nem érdemesek magasabb P / E értékre. Emiatt általában nem egyáltalán a P / E arányok. Volt idő, amikor a Facebook P / E duplája volt, mint ma, ennek ellenére a részvényárfolyama azóta is több mint kétszeresére nőtt. Számomra nyilvánvaló, hogy a P / E arányok nem elég megbízható adatok a részvényárfolyamok előrejelzéséhez . Ha nem tudok rá támaszkodni, akkor sokkal kevésbé vagyok hajlandó egyáltalán odafigyelni rá.
Ennek ellenére nem tudom, mi a részvény befektetési tapasztalata. Arra a kérdésre, hogy megéri-e Önnek Facebook-részvényeket vásárolnia a Quorán, kitalálom, hogy a tudása / tapasztalata mégis korlátozott. Ha ez a feltételezés helyes, akkor 100\% -ban egyetértek @ Paul du Long-lal. Véleményem szerint a kezdő befektetőknek CSAK indexalapú ETF-ekbe kell befektetniük. Az Index ETF-ek nagyon elnézőek a hibákért, és valamivel későbbi időpontokban mindig többet érnek, mint ma. Ha az indexben szereplő cég csődbe megy, akkor nem veszíti el a befektetett befektetések nagy részét / egészét. Ennek csak a töredékét veszíti el. Ezt a csődbe jutott céget is felváltja egy olyan cég, amely valószínűleg alacsonyabb indexből kerül feljebb (pl. , az S&P 400 Mid-Cap indextől az S&P 500-ig, ami egy Large-Cap index) jó okból. Nem fogsz akkora luxust kapni, ha a Facebook-nak vagy bármely más, egyénileg befektetett társaságnak rossz híre van – főleg ha van ” csőd teljes felszámolással.
Tehát úgy gondolom, hogy érdemesebb neked ezt a pénzt index ETF-be tenni, és békén hagyni, amíg nincs több tőkéd és tudásod / tapasztalatod. Ha elegendő tőkével, tudással és tapasztalattal rendelkezik, próbáljon meg egy vagy több szektoralapú ETF-be osztani. Csak miután elegendő tudást és tapasztalatot szerzett egy vagy több szektorral kapcsolatban, úgy gondolom, hogy bölcs dolog lenne pénzt befektetni egy adott cégbe.
Eleinte minden bizonnyal kisebb dollárnyereséggel jár, de ha inkább a kamatos kamatra összpontosítasz, az végül sokkal gyorsabb dollár ütemben fog növekedni – ugyanolyan százalékos növekedési ütem mellett is.
Válasz
Ha valóban hiszel A Facebook részvényei a következő néhány évben, 2500 dollár felhasználásával nagyobb befektetést eszközölhetnek az FB-ben az opciók használatával, mint a részvényvásárlás. Ezt hívják tőkeáttételes kereskedésnek. És valójában biztonságosabb is lehet, mint az FB részvények jelenlegi áron történő megvásárlása, mert párnát ad ha az ár kicsit csökken.
Hogyan csinálja?
- Vásároljon “2 évig a pénzhívási opciók mélyén”.
- Adjon el “a pénzhívási opcióknál azonos időtartamra”
Ezzel arra fogadsz, hogy az FB részvényei 2 év múlva nem esnek a jelenlegi ár alá. Ha a részvényárfolyam 2 év után megegyezik vagy meghaladja a mai napot, akkor majdnem 100\% -os hasznot hoz a befektetett pénzből. És ha a részvényárfolyam csökken, akkor a tipikus megtérülési pont a jelenlegi ár alatt van. Tehát biztonságosabb, mint a részvény mai áron történő megvásárlása.
Valós élet példa:
As a mai naptól (2016. április 15.) az FB ára részvényenként 110 dollár körül van.
2018. január 90 dolláros sztrájk vételi opciója kb. 30 dollár
2018. január 110 dolláros sztrájk vételi opciója kb. 20 dollár
Tehát az opciós spread tényleges megtérülési pontja részvényenként 10 dollár. Tehát pénzt keres, ha a részvények lejáratakor 100 dollár fölé zárnak (2018. január 19.). Így a befektetés biztonságos, mivel ma már 110 dollárnál jár, és ha a részvények nem esnek, akkor 100\% -os hozamot fog elérni. Még akkor is, ha az FB 105 dollárra esik, akkor 50\% -os nyereséget fog elérni.
2500 dollárért megteheti 250 részvény kereskedése (hipotetikusan, mivel a tétel nagysága 100, így csak 200 kereskedhet). Ha közvetlenül vásárol részvényeket, akkor csak 20 részvényt vásárol. Az egyetlen hátránya, hogy a maximális profitja korlátozott (ami 100\%). Úgy gondolom, hogy jelenlegi áron nem könnyű megduplázódni az FB részvénye alatt 2 év alatt. És ha 10\% -kal csökken, akkor beteg nem veszít pénzt, ha az opciókat választja a terjedési útvonalra.
Mi a fogás?
Most nagyszerű tervnek tűnik. De az a fogás, hogy ha a részvények 100 dollár alá esnek, akkor sokkal gyorsabban veszítesz el pénzt, mint a részvényvásárlás. Végső soron akkor elveszíti az összes befektetését, ha a részvények a lejárat napján 90 USD alá zárnak.
Továbbá, ha az FB ára nagyon magasra megy, pl. 300 USD. A nyereséged továbbra is 100\% lesz. Ebben a példában nem érhet el 100\% -nál többet, mivel 110 dollárért adta el a Call opciót.
Végső megjegyzések
Összességében jobban szeretem az opciókat, mint a részvények, mivel kis befektetésekkel nagy pénzt keresel és ha téved, még mindig van puffere, mielőtt pénzt veszítene. Ezenkívül egy tapasztalt opciós befektető több árrést hoz létre a kockázat csökkentése és több pénz keresése érdekében ezekben az ügyletekben.