Legjobb válasz
Az UBS az Union Bank rövidítése svájci teljes neve UBS AG. Ez az egyik svájci bank, amelyet pénzei rejtve és elszámolatlanul tartanak.
A KYC jelentése: ISMERJE ÜGYFÉLÉT.
Biztosan valahol együtt hallotta ezt a kifejezést, az RBI éppen a banki engedélyekkel rendelkezett UBS, okkal vádolják, hogy belemerült a pénzmosásba.
Jelenleg az UBS jelen van Indiában az UBS Securities India Pvt. Révén. Ltd, bróker és befektetési banki ág, élén Manisha Girotra-val. Magánvagyonkezelő vállalkozást és offshore egységet is üzemeltet Hyderabadban.
A teljes forgatókönyv megértéséhez kattintson az alábbi linkre:
Az RBI visszahívja az UBS banki engedélyét
Bár hálás vagyok neked, arra késztettél, hogy felidézzem az egész esetet :).
Tanulj tovább
Sziasztok!
Válasz
KYC (ISMERJE ÜGYFELÉT):
olyan időszak, amikor a személyazonosság-hamisítás, az aláírás-hamisítás és az adathalászat nagyon gyakori dolog. Tegyük fel, hogy egy férfi elmegy egy bankba, és X-nek mondja a nevét, és felvesz egy összeget. Mi van, ha az általa közölt adatok helytelenek? Mi van, ha elszalad azzal az összeggel? A banknak kell elszenvednie és viselnie ezt a veszteséget. Tehát nagyon fontos, hogy bármelyik hitelező, legyen szó bankról vagy NBFC-ről, teljes és megfelelő ismeretekkel rendelkezik az ügyfelekről, különösen akkor, ha Ön pénzügyi szervezet, vagy ha üzletember is, nagyon fontos, hogy id = “74cd35215c”> ISMERJE ÜGYFELÉT . Az ügyfél ismerete játszik a legfontosabb szerepet, hogy megvédje pénzügyi intézményét vagy vállalkozását a csalásoktól és az illegális tranzakcióktól, és csökkenti a kockázati tényezőt. Mindezek miatt az RBI 2002-ben vezette be a KYC-t. Ennek a KYC-nek van néhány irányelve az ügyfelek jobb és hatékonyabb megismerésére.
Fontosságának tudatában A bankok ezt a KYC eljárást a nyitás idején fejezik be. bankszámla. A bank feladata az is, hogy folyamatosan frissítse minden ügyfél KYC-jét.
Alapvetően a KYC lépéseit a bankok és az FI-k teszik meg:
- az ügyfél kiléte.
- Az ügyfél forrásainak ismerete.
- Az ügyfél pénzügyi tevékenységének figyelemmel kísérése.
- Az ügyfélalapú kockázat minimalizálása.
Ha KYC-re van szükség?
KYC-dokumentumokat kell beküldenie a következőre:
- Új bankszámla nyitása.
- Bármilyen típusú hitel, például személyi kölcsön vagy lakáshitel igénylése során.
- Hitelkártya igénylése közben.
- Befektetési alapokba, tőzsdébe és bármilyen kereskedésbe történő befektetéshez.
- Bármilyen típusú biztosításhoz, legyen az életbiztosítás vagy gépjármű-biztosítás.
- szekrény a bankban.
Általában a KYC-hez szükséges közös dokumentumok a következők:
- Dokumentum személyazonosság igazolásához.
- Dokumentum Cím igazolás.
- Legutóbbi fénykép.
Elfogadható KYC dokumentumok bankszámla megnyitásához
- Útlevél
- Választói személyi igazolvány
- Vezetői engedély
- Aadhaar levél / kártya
- NREGA kártya
- PAN kártya
Elfogadható kölcsön KYC dokumentumok
- fényképes személyazonosság igazolása
- lakcím igazolása
- Lakóhely tulajdonosi igazolása
- Jövedelem igazolása
- Munka folytonossági igazolása
- Banki kimutatás
- Befektetési igazolás
- 1 útlevél méretű színes fénykép
Hitelkártyához elfogadható KYC-dokumentumok
- Pan kártya
- Jogosítvány
- Szavazói igazolvány
- Útlevél
- Telefon vagy villanyszámla (legfeljebb 2 hónapos) ,
- bankszámlakivonat
- bérleti szerződés
- adagkártya
- az utolsó 3 havi bérlevél
- 6 hónapos bank bérszámla kivonat
- Másodlagos Iskolai bizonyítvány (X osztály)
- születési anyakönyvi kivonat
Elfogadható KYC dokumentumok befektetésekhez
- egyedi azonosító szám (UID) (Aadhaar)
- vezetői engedély
- útlevél
- szavazók személyi igazolványa
- Ration Card
- bejegyzett lakbér / adásvételi szerződés
- lakásfenntartási számla
- biztosítási másolat
- telefonszámla (csak vezetékes), villany számla vagy gázszámla (legfeljebb 3 hónapos lehet)
- bankszámlakivonat / betétkönyv (legfeljebb 3 hónapos)
- a cím igazolása
- Személyazonosság igazolása
Elfogadható KYC dokumentumok biztosításhoz
- fényképek (útlevél méretűek) )
- vezetői engedély
- PAN-kártya
- útlevél
- SC-tanúsítvány
- telefonszámla
- Villanyszámla
- Adókártya
- Vízszámla
- Szavazói igazolvány
- Nyugdíjbérlet-könyv
- Incom e Adóbevallások
- 16. űrlap
- Fizetési bizonylatok (legfeljebb 3 hónaposak)
Dokumentumok, amelyeket személyazonosság igazolásaként és lakcím igazolásként adhat meg
Az indiai kormány 6 dokumentumot sorolt fel hivatalosan érvényes dokumentumként (OVD) a személyazonosság igazolásához. Ezekből bárki benyújthatja a személyazonosság igazolásához szükséges dokumentumokat, és ezek a dokumentumok a választói személyi igazolvány, Aadhaar kártya, Pan kártya, Útlevél, Jogosítvány, NERGA munkakártyák. Ezen dokumentumok bármelyike felhasználható a cím igazolására is, ha azok is tartalmaznak címet, és ha nem, akkor más dokumentumot kell benyújtania a cím igazolásához.
Ha még nincs ilyen dokumentum, akkor ezeket a dokumentumokat a KYC – közüzemi számlák (villanyszámla, vízszámla, telefonszámlák stb.), bankszámlakivonat és önkormányzati adószámlák is elfogadják.
eKYC:
Az e-KYC egy papír nélküli és utánzási ellenőrzési stratégia az online megerősítéshez, tekintettel az Aadhaar kártyára. Pontosabban, itt hagyja jóvá és engedélyezi a KYC eljárás elektronikus végrehajtását. Ez lényegesen lerövidítette a dokumentumok ellenőrzési idejét. Az az eljárás, amely korábban hetekkel korábban tartott, mostantól néhány nap alatt befejeződött.
Az eKYC engedélyezi magát India egyedi azonosító hatóságának (UIDAI), amely az Aadhaar megadásával történik. igazolvány száma. Ezzel megadja személyes adatait, például nevét, nemét, életkorát, címét, sőt a hüvelykujj és a szem retina benyomását is. Tehát alapvetően a KYC digitalizálása, amely az Aadhar-kártya elektronikus összekapcsolásával történik a bankokkal és más szükséges helyekkel.
Hogyan regisztrálhatok az eKYC-re?
- Látogasson el az eredeti online weboldalra az e-KYC eljárás megkezdéséhez. Ezeknek a webhelyeknek a KYC regisztrációs ügynökségek (KRA) által fenntartott webhelyeknek kell lenniük. .
- Miután megadta Aadhaar számát és mobilszámát, felfedezi Önt az Aadhaar ellenőrzési ablakában, ahol meg kell adnia a regisztrált mobilszámára küldött OTP-t.
- Tegye ezt közzé bemutatni az e-Aadhar önellenőrzött másolatát.
- A teljes eljárás utolsó lépése magában foglalja az UIDAI (India egyedi azonosító hatósága) adatbázisának megerősítését és jóváhagyását, amely az eKYC-folyamat befejezését jelzi.