ベストアンサー
UBSは UnionBankの略です。スイスの完全な名前は UBSAGです。これは、お金を隠して会計処理しないようにするために使用されるスイスの銀行の1つです。
KYCは KNOW YOURCLIENTの略です。
この用語はどこかで聞いたことがあるはずです。RBIは、 UBS、マネーローンダリングにふけると非難された理由。
現在、UBSはUBSセキュリティーズインディアPvtを通じてインドに存在しています。 ManishaGirotraが率いる仲介および投資銀行部門であるLtd。また、ハイデラバードで民間のウェルスマネジメント事業とオフショアユニットを運営しています。
シナリオ全体を理解するには、以下のリンクをクリックしてください。
RBIはUBSバンキングライセンスをリコールします
私はあなたに感謝していますが、あなたは私にケース全体をリコールさせました:)
学習を続けてください
乾杯！
回答
KYC（KNOW YOUR CUSTOMER）：
私たちは住んでいますアイデンティティの偽造、署名の偽造、フィッシングが非常に一般的な時代です。男性が銀行に行き、自分の名前をXと言って、金額を借りたとします。彼が提供した詳細が正しくない場合はどうなりますか？彼がその金額で逃げたらどうしますか？その損失を被り、負担しなければならないのは銀行です。したがって、銀行であろうとNBFCであろうと、貸し手が顧客について完全かつ適切な知識を持っていることは非常に重要です。特に、金融機関の場合、またはビジネスマンの場合でも、
顧客を知る。クライアントを知ることは、金融機関やビジネスを詐欺や違法取引から保護し、リスク要因を減らすために最も重要な役割を果たします。これらすべての理由から、RBIは2002年にKYCを導入しました。このKYCには、顧客をより適切かつ効率的に知るためのガイドラインがいくつかあります。
その重要性の認識銀行は、開業時にこのKYC手順を完了します。銀行口座。また、すべての顧客のKYCを時間とともに更新し続けることも銀行の義務です。
基本的に、KYCの手順は、銀行とFIによって次のように実行されます。
- Get顧客の身元。
- 顧客の資金源を知るため。
- 顧客の財務活動を監視するため。
- 顧客ベースのリスクを最小限に抑えるため。
KYCが必要な場合
KYCドキュメントを提出する必要があります-
- 新しい銀行口座を開設する。
- 個人ローンや住宅ローンなどのあらゆる種類のローンを申請するとき。
- クレジットカードを申請するとき。
- 相互資金、株式市場、およびあらゆる種類の取引への投資。
- 生命保険または自動車保険を問わずあらゆる種類の保険。
- 銀行のロッカー。
一般的に、KYCに必要な一般的なドキュメントは次のとおりです。
- 身元証明用のドキュメント。
- 住所証明。
- 最近の写真。
銀行口座の開設に使用できるKYCドキュメント
- パスポート
- 投票者の身分証明書
- 運転免許証
- Aadhaarレター/カード
- NREGAカード
- PANカード
ローンに使用できるKYC文書
- 写真付き身分証明書
- 居住地住所証明
- 居住者の所有権の証明
- 収入の証明
- 仕事の継続性の証明
- 銀行取引明細書
- 投資の証明
- 1パスポートサイズのカラー写真
クレジットカードに使用できるKYCドキュメント
- パンカード
- 運転免許証
- 投票者IDカード
- パスポート
- 電話または電気代（2か月以内） 、
- 銀行取引明細書
- 賃貸契約
- 配給カード
- 過去3か月の給与明細
- 6か月の銀行給与口座の明細書
- セカンダリ学校証明書（クラスX）
- 出生証明書
投資に適したKYC文書
- 一意の識別番号（UID）（Aadhaar）
- 運転免許証
- 通帳
- 投票者IDカード
- 通帳
- 登録された賃貸/販売契約書
- フラットメンテナンス請求書
- 保険証書
- 電話請求書（陸路のみ）、電気請求書またはガス請求書（3か月以内）
- 銀行口座明細書/通帳（3か月以内）
- 住所の証明
- 身分証明書
保険に使用できるKYC文書
- 写真（通帳サイズ） ）
- 運転免許証
- PANカード
- 通帳
- SC証明書
- 電話代
- 電気代
- 配給カード
- 水道代
- 投票者IDカード
- 通帳
- Incom e納税申告書
- フォーム16
- 給与明細（生後3か月以内）
身元の証明および住所の証明として提出できる文書
インド政府は、身元証明の公式に有効な文書（OVD）として6つの文書をリストしています。これらの書類は誰でも身分証明書として提出できます。これらの書類は、投票者IDカード、Aadhaarカード、PANカード、パスポート、運転免許証、NERGAジョブカードです。これらの書類のいずれにも住所が含まれている場合は、住所証明に使用できます。含まれていない場合は、住所証明のために他の書類を提出する必要があります。
これらの書類がない場合は、これらの書類は、KYC –公共料金（電気料金、水道料金、電話料金など）、銀行取引明細書、市税請求書にも使用できます。
eKYC：
e-KYCは、Aadhaarカードを考慮したオンライン確認のためのペーパーレスの模倣検証戦略です。より正確には、KYC手順を電子的に実行することを承認および許可する場所です。これにより、ドキュメントのチェック時間が本質的に短縮されました。以前は数週間かかっていた手順が数日で完了するようになりました。
eKYCにより、Aadhaarを提供することで行われるインド固有の識別機関（UIDAI）に自分自身を承認します。カート番号。これを行うことにより、名前、性別、年齢、住所、さらには親指と目の網膜の印象などの個人情報を提供します。つまり、基本的にKYCのデジタル化は、Aadharカードを銀行やその他の必要な場所に電子的にリンクすることによって行われます。
eKYCに登録する方法は？
- 正規のオンラインWebサイトにアクセスして、e-KYC手順を開始します。これらのWebサイトは、KYC Registration Agencies（KRA）によって支持されているものである必要があります
- 電子メールIDを使用してポートフォリオを作成し、重要な微妙な要素、およびe-Aadhar、パンカード、署名コピーなどの必要な詳細を入力します。
- Aadhaar番号と携帯電話番号を入力すると、Aadhaar確認ウィンドウが表示され、登録済みの携帯電話番号に送信されたOTPを入力する必要があります。
- これを投稿してください。 e-Aadharの自己検証済みの複製を提示します。
- 手順全体の最後のステップには、eKYCプロセスが完了したことを示すUIDAI（Unique Identification Authority of India）データベースからの確認と承認が含まれます。