우수 답변
UBS는 Union Bank를 의미합니다. 스위스의 전체 이름은 UBS AG입니다. 이 은행은 귀하의 돈을 감추고 미 계좌에 보관하는 데 사용되는 스위스 은행 중 하나입니다.
KYC는 KNOW YOUR CLIENT의 약자입니다.
어딘가에서이 용어를 들었을 것입니다. RBI가 은행 라이센스를 보유하려고했습니다. UBS, 자금 세탁에 빠진 혐의가있는 이유.
현재 UBS는 UBS Securities India Pvt. Ltd, Manisha Girotra가 이끄는 중개 및 투자 은행 부문. 또한 하이데라바드에서 민간 자산 관리 사업과 해외 사업부를 운영하고 있습니다.
전체 시나리오를 이해하려면 아래 링크를 클릭하십시오.
감사 합니다만 모든 사건을 회상하게하셨습니다. 🙂
계속 학습
건배!
답변
KYC (고객 파악) :
우리는 신원 위조, 서명 위조 및 피싱이 매우 흔한 시대입니다. 한 남자가 은행에 가서 자신의 이름을 X라고 말하고 금액을 빌린다고 가정 해 보겠습니다. 그가 제공 한 세부 사항이 잘못된 경우 어떻게합니까? 그 금액으로 도망 치면 어떡하죠? 그 손실을 겪고 감당해야 할 은행이 될 것입니다. 따라서 은행이든 NBFC이든 대출 기관이 고객에 대해 완전하고 올바른 지식을 보유하는 것은 매우 중요합니다. 특히 금융 기관이거나 사업가 인 경우에도 고객을 파악하세요 . 고객을 아는 것은 금융 기관 또는 비즈니스를 사기 및 불법 거래로부터 보호하고 위험 요소를 줄이는 데 가장 중요한 역할을합니다. 이 모든 것 때문에 RBI는 2002 년에 KYC를 도입했습니다.이 KYC에는 고객을보다 효율적이고 효율적으로 알 수있는 몇 가지 지침이 있습니다.
그 중요성을 깨닫기 은행은 개장 시점에이 KYC 절차를 완료합니다. 은행 계좌. 또한 시간이 지남에 따라 모든 고객의 KYC를 계속 업데이트하는 것도 은행의 의무입니다.
기본적으로 은행과 FI는 다음과 같은 KYC 단계를 수행합니다.
- Get 고객의 신원.
- 고객의 자금 출처를 파악합니다.
- 고객의 재무 활동을 모니터링합니다.
- 고객 기반 위험을 최소화합니다.
KYC가 언제 필요한가요?
다음을 위해 KYC 문서를 제출해야합니다-
- 새 은행 계좌 개설
- 개인 대출 또는 주택 대출과 같은 모든 종류의 대출을 신청하는 동안
- 신용 카드를 신청하는 동안
- 뮤추얼 펀드, 주식 시장 및 모든 종류의 거래에 투자합니다.
- 생명 보험이든 자동차 보험이든 모든 종류의 보험에 사용됩니다.
- 보관함.
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일반적으로 KYC에 필요한 일반적인 문서는 다음과 같습니다.
- 신원 증명을위한 문서
- 주소 증명.
- 최근 사진.
은행 계좌 개설에 허용되는 KYC 문서
- 여권
- 유권자 신분증
- 운전 면허증
- Aadhaar 편지 / 카드
- NREGA 카드
- PAN 카드
대출에 허용되는 KYC 문서
- 사진 신원 증명
- 거주 주소 증명
- 거주 소유권 증명
- 소득 증명
- 직업 연속성 증명
- 은행 명세서
- 투자 증명
- 여권용 컬러 사진 1 장
신용 카드에 허용되는 KYC 문서
- 팬 카드
- 운전 면허증
- 유권자 ID 카드
- 여권
- 전화 또는 전기 요금 (2 개월 이내) ,
- 은행 명세서
- 대여 계약
- 등급 카드
- 지난 3 개월 급여 명세서
- 6 개월 은행 급여 계정 명세서
- 보조 학교 증명서 (클래스 X)
- 출생 증명서
투자에 허용되는 KYC 문서
- 고유 식별 번호 (UID) (Aadhaar)
- 운전 면허증
- 여권
- 유권자 신분증
- 배급 카드
- 등록 된 거주 임대 / 판매 계약
- 평면 유지 보수 청구서
- 보험 사본
- 전화 요금 (유선 전용), 전기 청구서 또는 가스 청구서 (3 개월 이내)
- 은행 계좌 명세서 / 통장 (3 개월 이내)
- 주소 증명
- 신원 증명
허용되는 보험 KYC 문서
- 사진 (여권 크기 )
- 운전 면허증
- PAN 카드
- 여권
- SC 인증서
- 전화 청구서
- 전기 요금
- 요금 카드
- 수도 요금
- 유권자 ID 카드
- 연금 통장
- Incom e 세금 환급
- 양식 16
- 급여 명세서 (3 개월 이내)
신원 증명 및 주소 증명으로 제공 할 수있는 문서
인도 정부는 신원 증명을위한 공식적으로 유효한 문서 (OVD)로 6 개의 문서를 나열했습니다. 신원 증명을 위해 누구든지 문서를 제출할 수 있으며, 해당 문서는 유권자 ID 카드, Aadhaar 카드, Pan 카드, 여권, 운전 면허증, NERGA 직업 카드입니다. 이러한 문서 중 하나라도 주소가 포함 된 경우 주소 증명에 사용할 수 있으며 그렇지 않은 경우 주소 증명을 위해 다른 문서를 제출해야합니다.
이러한 문서가없는 경우에는 이러한 문서는 KYC (전기 요금, 수도 요금, 전화 요금 등), 은행 명세서 및 지방세 청구서에도 허용됩니다.
eKYC :
e-KYC는 Aadhaar 카드를 고려하여 온라인 확인을위한 종이없는 모조 확인 전략입니다. 더 정확하게 말하면 KYC 절차가 전자적으로 수행되도록 승인하고 허용하는 곳입니다. 본질적으로 문서 확인 시간을 단축했습니다. 몇 주가 더 걸리던 절차는 이제 며칠 만에 완료 할 수 있습니다.
eKYC를 통해 귀하는 Aadhaar를 제공하여 수행되는 인도 고유 식별 기관 (UIDAI)에 대한 권한을 부여합니다. 카드 번호. 이렇게하면 이름, 성별, 나이, 주소, 엄지 손가락과 눈의 망막 인상과 같은 개인 정보를 제공하게됩니다. 따라서 기본적으로 Aadhar 카드를 은행 및 기타 필수 장소에 전자적으로 연결하여 수행되는 KYC의 디지털화입니다.
eKYC 등록 방법
- e-KYC 절차를 시작하려면 정품 온라인 웹 사이트를 방문하십시오. 이 웹 사이트는 KYC 등록 기관 (KRA)에서 관리하는 웹 사이트 여야합니다.
- 이메일 ID로 포트폴리오를 만들고 필수 미묘한 요소와 e-Aadhar, Pan 카드 및 서명 사본을 포함한 필수 세부 정보를 입력합니다. .
- Aadhaar 번호와 휴대 전화 번호를 제공하면 등록 된 휴대 전화 번호로 전송 된 OTP를 입력해야하는 Aadhaar 확인 창으로 이동합니다.
- 이를 게시합니다. e-Aadhar의 자체 검증 된 사본을 제시합니다.
- 전체 절차의 마지막 단계에는 UIDAI (인도 고유 식별 기관) 데이터베이스의 확인 및 승인이 포함되며 이는 eKYC 프로세스가 완료되었음을 나타냅니다.