Beste antwoord
UBS staat voor Union Bank van Zwitserland de volledige naam is UBS AG. Het is een van de Zwitserse banken die wordt gebruikt om uw geld verborgen en niet te registreren.
KYC staat voor KEN UW KLANT.
U moet deze term ergens samen hebben gehoord, RBI stond op het punt de bankvergunning te hebben van UBS, de reden hiervoor is dat het ervan werd beschuldigd zich over te geven aan het witwassen van geld.
Momenteel is UBS aanwezig in India via UBS Securities India Pvt. Ltd, een afdeling voor makelaardij en investeringsbankieren, onder leiding van Manisha Girotra. Het runt ook een particulier vermogensbeheerbedrijf en een offshore-eenheid in Hyderabad.
Klik op de onderstaande link om het hele scenario te begrijpen:
RBI roept UBS-banklicentie terug
Hoewel ik u dankbaar ben, heeft U me de hele zaak doen herinneren :).
Blijf leren
Proost!
Antwoord
KYC (KEN UW KLANT):
We leven in een tijd waarin identiteitsvervalsing, vervalsing van handtekeningen en phishing heel gewoon is. Stel dat een man naar een bank gaat en zijn naam zegt als X en een bedrag leent. Wat als de details die hij heeft gegeven onjuist zijn? Wat als hij met dat bedrag wegloopt? Het zal de bank zijn die dat verlies zal moeten lijden en dragen. Het is dus erg belangrijk voor een van de geldschieters, of het nu een bank of een NBFC is om een volledige en juiste kennis van uw klanten te hebben, vooral als u een financiële organisatie bent of zelfs als u een zakenman bent, het is erg belangrijk om KEN UW KLANT . Het kennen van uw cliënt speelt de belangrijkste rol om uw financiële instelling of bedrijf te beschermen tegen fraude en illegale transacties en vermindert de risicofactor. Vanwege al deze dingen introduceerde RBI KYC in het jaar 2002. Deze KYC heeft enkele richtlijnen om een klant op een betere en efficiëntere manier te leren kennen.
Het belang ervan inzien Banken voltooien deze KYC-procedure bij de opening van een bankrekening. Het is ook de plicht van de bank om de KYC van elke klant met de tijd bij te werken.
In wezen worden de KYC-stappen genomen door de banken en FIs om:
- de identiteit van de klant.
- Om de financieringsbron van de klant te kennen.
- Om de financiële activiteit van de klant te volgen.
- Om het klantgerelateerde risico te minimaliseren.
Wanneer KYC nodig is?
U moet KYC-documenten indienen voor-
- Een nieuwe bankrekening openen.
- Bij het aanvragen van enige vorm van lening, zoals persoonlijke lening of woningkrediet.
- Bij het aanvragen van een creditcard.
- Voor het beleggen in beleggingsfondsen, aandelenbeurzen en elke vorm van handelen.
- Voor elke vorm van verzekering, of het nu een levensverzekering of autoverzekering is.
- kluis in de bank.
In het algemeen zijn de gebruikelijke documenten die vereist zijn voor KYC:
- Document voor identiteitsbewijs.
- Document voor Adresbewijs.
- Recente foto.
Aanvaardbare KYC-documenten voor het openen van een bankrekening
- Paspoort
- Kiezersidentiteitskaart
- Rijbewijs
- Aadhaar-brief / -kaart
- NREGA-kaart
- PAN-kaart
Aanvaardbare KYC-documenten voor een lening
- Foto-identiteitsbewijs
- Woonadresbewijs
- Bewijs van eigendom van eigendom
- Bewijs van inkomen
- Bewijs van baancontinuïteit
- Bankafschrift
- Bewijs van investering
- 1 kleurenfoto op paspoortformaat
Geaccepteerde KYC-documenten voor creditcard
- Pan-kaart
- Rijbewijs
- Kiezer-ID-kaart
- Paspoort
- Telefoon- of elektriciteitsrekening (niet ouder dan 2 maanden) ,
- Bankafschrift
- Huurovereenkomst
- Rantsoenkaart
- Salarisstroken laatste 3 maanden
- 6 maanden bank verklaring voor salarisrekening
- Secundair Schoolcertificaat (klasse X)
- Geboorteakte
Aanvaardbare KYC-documenten voor investeringen
- Uniek identificatienummer (UID) (Aadhaar)
- Rijbewijs
- Paspoort
- Identiteitskaart van kiezers
- Rantsoenkaart
- Geregistreerde huur- / verkoopovereenkomst van woonplaats
- Onderhoudsrekening voor flat
- Kopie verzekering
- Telefoonrekening (alleen vaste lijn), elektriciteit factuur of gasrekening (niet ouder dan 3 maanden)
- Bankafschrift / Passbook (niet ouder dan 3 maanden)
- Bewijs van adres
- Bewijs van identiteit
Aanvaardbare KYC-documenten voor verzekering
- Fotos (op paspoortformaat )
- Rijbewijs
- PAN-kaart
- Paspoort
- SC-certificaat
- Telefoonrekening
- Elektriciteitsrekening
- Rantsoenkaart
- Waterrekening
- Kiezer-ID-kaart
- Boek met pensioenpas
- Incom e Belastingaangiften
- Form 16
- Salarisstroken (niet ouder dan 3 maanden)
Documenten die u kunt geven als identiteitsbewijs en adresbewijs
De regering van India heeft 6 documenten vermeld als officieel geldige documenten (OVDs) voor het identiteitsbewijs. Hieruit kunt u documenten voorleggen voor het identiteitsbewijs, en die documenten zijn kiezers ID-kaart, Aadhaar-kaart, Pan-kaart, paspoort, rijbewijs, NERGA-banenkaarten. Elk van deze documenten kan ook worden gebruikt voor het adresbewijs als ze ook een adres bevatten en zo niet, dan moet u een ander document indienen voor uw adresbewijs.
Als u geen van deze documenten heeft, dan deze documenten kunnen ook worden geaccepteerd voor KYC – energierekeningen (elektriciteitsrekening, waterrekening, telefoonrekening enz.), bankafschriften en gemeentelijke belastingrekeningen.
eKYC:
Een e-KYC is een papierloze en imitatie verificatiestrategie voor online bevestiging met het oog op de Aadhaar-kaart. Om precies te zijn, het is waar u akkoord gaat met en toestaat dat de KYC-procedure elektronisch wordt uitgevoerd. Het heeft de tijd voor het controleren van documenten aanzienlijk verminderd. De procedure die voorheen weken duurde, zou nu binnen enkele dagen kunnen worden afgerond.
Door eKYC autoriseert u uzelf bij de unieke identificatie-instantie van India (UIDAI), die wordt uitgevoerd door uw Aadhaar kaartnr. Door dit te doen, geeft u uw persoonlijke gegevens op, zoals uw naam, geslacht, leeftijd, adres en zelfs uw duim- en oogretina-afdruk. Dus eigenlijk digitalisering van KYC, wat wordt gedaan door uw Aadhar-kaart elektronisch te koppelen aan banken en andere vereiste plaatsen.
Hoe registreert u zich voor eKYC?
- Bezoek de echte online website om de e-KYC-procedure te starten. Deze website moet de website zijn die wordt ondersteund door KYC Registration Agencies (KRA).
- Maak uw portfolio met uw e-mail-ID en vul de essentiële subtiele elementen en vereiste details in, waaronder e-Aadhar, Pan Card en uw handtekeningkopie .
- Nadat u uw Aadhaar-nummer en mobiele nummer hebt opgegeven, wordt u doorzocht naar het Aadhaar-verificatievenster waar u de OTP moet invoeren die naar uw geregistreerde mobiele nummer is verzonden.
- Plaats dit om uw zelf-geverifieerde duplicaat van e-Aadhar te presenteren.
- De laatste stap van de hele procedure omvat bevestiging en goedkeuring van de UIDAI-database (Unique Identification Authority of India), wat aangeeft dat uw eKYC-proces is voltooid.