Cel mai bun răspuns
UBS înseamnă Union Bank din Elveția numele complet este UBS AG. Este una dintre băncile elvețiene folosite pentru a vă păstra banii ascunși și necontabilizați.
KYC înseamnă CUNOAȚI-VĂ CLIENTUL.
Trebuie să fi auzit acest termen undeva împreună, RBI era pe punctul de a deține licența bancară a UBS, motiv fiind faptul că a fost acuzat că s-a răsfățat cu spălarea banilor.
În prezent, UBS este prezentă în India prin UBS Securities India Pvt. Ltd, o ramură de intermediere și investiții bancare, condusă de Manisha Girotra. De asemenea, conduce o afacere privată de administrare a averii și o unitate offshore în Hyderabad.
Pentru a înțelege întregul scenariu, faceți clic pe linkul de mai jos:
RBI reamintește licența bancară UBS
Deși îți sunt recunoscător, m-ai făcut să amintesc întregul caz :).
Continuă să înveți
Salutări!
Răspuns
KYC (CUNOȘTEȚI-VĂ CLIENTUL):
Trăim în un moment în care falsificarea identității, falsificarea semnăturilor și phishingul sunt un lucru foarte obișnuit. Să presupunem că un bărbat merge la o bancă și își spune numele X și împrumută o sumă. Ce se întâmplă dacă detaliile pe care le-a dat sunt incorecte? Ce se întâmplă dacă fuge cu suma respectivă? Banca va fi cea care va trebui să sufere și să suporte această pierdere. Deci, este foarte important pentru oricare dintre creditori dacă este o bancă sau o BNFC să aibă o cunoaștere completă și corectă a clienților dvs. mai ales atunci când sunteți o organizație financiară sau chiar dacă sunteți un om de afaceri, este foarte important să CUNOAȘTEȚI-VĂ CLIENTUL . Cunoașterea clientului dvs. joacă cel mai important rol pentru a vă proteja instituția financiară sau afacerea de fraude și tranzacții ilegale și reduce factorul de risc. Datorită tuturor acestor lucruri, RBI a introdus KYC în anul 2002. Acest KYC are câteva linii directoare pentru a cunoaște un client într-un mod mai bun și mai eficient.
Dându-și seama de importanța sa Băncile finalizează această procedură KYC în momentul deschiderii un cont bancar. Este, de asemenea, datoria băncii să continue să actualizeze KYC-ul fiecărui client cu timpul.
Practic, măsurile KYC sunt luate de bănci și de către FI pentru a:
- Obține identitatea clientului.
- Pentru a cunoaște sursa fondului clientului.
- Pentru a monitoriza activitatea financiară a clientului.
- Pentru a minimiza riscul bazat pe client.
Când este nevoie de KYC?
Trebuie să trimiteți documente KYC pentru-
- Deschiderea unui cont bancar nou.
- În timp ce aplicați pentru orice tip de împrumut, cum ar fi împrumutul personal sau împrumutul la domiciliu.
- În timpul solicitării unui card de credit.
- Pentru investiții în fonduri mutuale, piață bursieră și orice fel de tranzacționare.
- Pentru orice fel de asigurare, indiferent dacă este vorba de o asigurare de viață sau de o mașină.
- Să aibă dulap în bancă.
În general, documentele obișnuite necesare pentru KYC sunt:
- Document pentru dovada identității.
- Document pentru Dovada adresei.
- Fotografie recentă.
Documente KYC acceptabile pentru deschiderea unui cont bancar
- Pașaport
- Carte de identitate a alegătorului
- Permis de conducere
- Scrisoare / Card Aadhaar
- Card NREGA
- Card PAN
Documente KYC acceptabile pentru un împrumut
- Dovada identității fotografiei
- Dovada adresei de reședință
- Dovadă de proprietate a rezidenței
- Dovadă de venit
- Dovadă de continuitate a locului de muncă
- Declarație bancară
- Dovadă de investiții
- 1 fotografie color dimensiune pașaport
Documente KYC acceptabile pentru card de credit
- Card Pan
- Permis de conducere
- Carte de identitate electorală
- Pașaport
- Factură telefonică sau electrică (nu mai vechi de 2 luni) ,
- Extras bancar
- Contract de închiriere
- Card de rationament
- Ultimele 3 luni de salariu
- 6 luni bancă extras pentru contul salarial
- Secundar Certificat școlar (clasa X)
- Certificat de naștere
Documente KYC acceptabile pentru investiții
- Număr unic de identificare (UID) (Aadhaar)
- Permis de conducere
- Pașaport
- Carte de identitate a alegătorilor
- Card de rationare
- Contract de închiriere / vânzare înregistrat de rezidență
- Factură de întreținere a apartamentului
- Copie asigurare
- Factură telefonică (numai telefon fix), energie electrică factură sau factură de gaz (nu trebuie să aibă o vechime mai mare de 3 luni)
- extras de cont bancar / agendă (nu mai vechi de 3 luni)
- Dovada adresei
- Dovadă de identitate
Documente KYC acceptabile pentru asigurări
- Fotografii (dimensiune pașaport )
- Permis de conducere
- Card PAN
- Pașaport
- Certificat SC
- Factură telefonică
- Factură la energie electrică
- Card rațional
- Factură la apă
- Carte de identitate electorală
- Carte de trecere a pensiilor
- Incom Declarații fiscale
- Formularul 16
- Fișe salariale (nu mai vechi de 3 luni)
Documente pe care le puteți oferi drept dovadă a identității și dovada adresei
Guvernul Indiei a enumerat 6 documente ca documente valabile oficial (OVD) pentru dovada identității. Puteți trimite oricui documente din acestea pentru dovada de identitate, iar aceste documente sunt – carte de identitate a alegătorului, card Aadhaar, card Pan, pașaport, permis de conducere, cărți de muncă NERGA. Oricare dintre aceste documente poate fi utilizat și pentru dovada adresei, dacă conține și adresa și, dacă nu, va trebui să trimiteți alt document pentru dovada adresei dvs.
Dacă nu aveți niciunul dintre aceste documente, atunci aceste documente pot fi acceptate și pentru KYC – facturi la utilități (factură la electricitate, factură la apă, facturi la telefon etc.), extras bancar și facturi fiscale municipale.
eKYC:
Un e-KYC este o strategie de verificare fără hârtie și imitație pentru confirmarea online, având în vedere cardul Aadhaar. Pentru a fi mai exact, este locul în care aprobați și permiteți procedura KYC să fie efectuată electronic. A redus în esență timpul de verificare a documentelor. Procedura care obișnuia să dureze săptămâni mai devreme ar putea fi finalizată în câteva zile.
Prin eKYC vă autorizați către Autoritatea de identificare unică din India (UIDAI), care se face prin furnizarea Aadhaar-ului dvs. card nr. Procedând astfel, furnizați detaliile dvs. personale, cum ar fi numele dvs., sexul, vârsta, adresa și chiar impresia retinei degetului mare și a ochilor. Deci, practic, digitalizarea KYC, care se realizează prin conectarea electronică a cardului dvs. Aadhar la bănci și alte locuri necesare.
Cum să vă înregistrați pentru eKYC?
- Accesați site-ul online original pentru a începe procedura e-KYC. Aceste site-uri web trebuie să fie cele susținute de agențiile de înregistrare KYC (KRA). .
- După ce ați dat numărul și numărul de telefon Aadhaar, veți fi explorat în fereastra de verificare Aadhaar, unde trebuie să introduceți OTP trimis la numărul dvs. mobil înregistrat.
- Postați acest lucru, aveți pentru a vă prezenta duplicatul auto-verificat al e-Aadhar.
- Ultimul pas al întregii proceduri include confirmarea și aprobarea din baza de date UIDAI (Autoritatea de identificare unică din India), care denotă că procesul dvs. eKYC este finalizat.