Meilleure réponse
UBS signifie Union Bank de Suisse le nom complet est UBS AG. Cest lune des banques suisses utilisées pour garder votre argent caché et non comptabilisé.
KYC signifie CONNAISSEZ VOTRE CLIENT.
Vous devez avoir entendu ce terme quelque part ensemble, RBI était sur le point de détenir la licence bancaire de UBS, la raison étant quelle a été accusée de se livrer au blanchiment dargent.
Actuellement, UBS est présente en Inde via UBS Securities India Pvt. Ltd, une division de banque de courtage et dinvestissement, dirigée par Manisha Girotra. Elle gère également une entreprise privée de gestion de patrimoine et une unité offshore à Hyderabad.
Pour comprendre lensemble du scénario, cliquez sur le lien ci-dessous:
RBI rappelle la licence bancaire UBS
Bien que je vous en remercie, vous mavez fait rappeler lensemble de laffaire :).
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Bravo!
Réponse
KYC (CONNAISSEZ VOTRE CLIENT):
Nous vivons à une époque où la falsification didentité, la falsification de signature et le phishing sont une chose très courante. Supposons quun homme se rende dans une banque et prononce son nom comme X et emprunte un montant. Et si les détails quil a donnés sont incorrects? Et sil senfuyait avec ce montant? Ce sera la banque qui devra souffrir et supporter cette perte. Il est donc très important pour tout prêteur, quil sagisse dune banque ou dune NBFC, davoir une connaissance complète et correcte de vos clients, surtout lorsque vous êtes une organisation financière ou même si vous êtes un homme daffaires, il est très important de CONNAISSEZ VOTRE CLIENT . Connaître votre client joue le rôle le plus important pour protéger votre institution financière ou votre entreprise contre la fraude et les transactions illégales et réduit le facteur de risque. Pour toutes ces raisons, RBI a introduit KYC en 2002. Ce KYC a quelques lignes directrices pour connaître un client dune manière meilleure et efficace.
Conscient de son importance, les banques complètent cette procédure KYC au moment de louverture de un compte bancaire. Il est également du devoir de la banque de continuer à mettre à jour le KYC de chaque client avec le temps.
Fondamentalement, les mesures KYC sont prises par les banques et les IF pour:
- Obtenir lidentité du client.
- Pour connaître la source des fonds du client.
- Pour surveiller lactivité financière du client.
- Pour minimiser le risque lié au client.
Quand KYC est-il nécessaire?
Vous devez soumettre des documents KYC pour-
- Ouverture dun nouveau compte bancaire.
- Lors dune demande de prêt de tout type, tel quun prêt personnel ou un prêt immobilier.
- Lors dune demande de carte de crédit.
- Pour investir dans les fonds communs de placement, le marché boursier et tout type de trading.
- Pour tout type dassurance quil sagisse dune assurance vie ou automobile.
- casier dans la banque.
En général, les documents courants requis pour KYC sont:
- Document de preuve didentité.
- Document pour Preuve dadresse.
- Photographie récente.
Documents KYC acceptables pour louverture dun compte bancaire
- Passeport
- Carte didentité de lélecteur
- Permis de conduire
- Lettre / carte Aadhaar
- Carte NREGA
- Carte PAN
Documents KYC acceptables pour un prêt
- Preuve didentité avec photo
- Preuve dadresse de résidence
- Preuve de propriété de la résidence
- Preuve de revenu
- Preuve de continuité du travail
- Relevé bancaire
- Preuve dinvestissement
- 1 photographie couleur au format passeport
Documents KYC acceptables pour les cartes de crédit
- Carte Pan
- Permis de conduire
- Carte délecteur
- Passeport
- Facture de téléphone ou délectricité (datant de moins de 2 mois) ,
- Relevé bancaire
- Contrat de location
- Carte de rationnement
- Bulletins de salaire des 3 derniers mois
- 6 mois bancaire relevé du compte salaire
- Secondaire Certificat scolaire (classe X)
- Certificat de naissance
Documents KYC acceptables pour les investissements
- Numéro didentification unique (UID) (Aadhaar)
- Permis de conduire
- Passeport
- Carte didentité des électeurs
- Carte de rationnement
- Contrat de location / vente enregistré de résidence
- Facture dentretien forfaitaire
- Copie dassurance
- Facture de téléphone (uniquement fixe), électricité facture ou facture de gaz (datant de moins de 3 mois)
- Relevé de compte bancaire / livret (daté de moins de 3 mois)
- Preuve dadresse
- Preuve didentité
Documents KYC acceptables pour lassurance
- Photographies (format passeport )
- Permis de conduire
- Carte PAN
- Passeport
- Certificat SC
- Facture de téléphone
- Facture délectricité
- Carte de rationnement
- Facture deau
- Carte délecteur
- Livret de pension
- Incom e Déclarations de revenus
- Formulaire 16
- Fiches de salaire (datant de moins de 3 mois)
Documents que vous pouvez fournir comme preuve didentité et preuve dadresse
Le gouvernement indien a répertorié 6 documents comme documents officiellement valides (OVD) pour la preuve didentité. Vous pouvez soumettre nimporte qui de ces documents pour la preuve didentité, et ces documents sont: carte didentité de lélecteur, carte Aadhaar, carte Pan, passeport, permis de conduire, cartes de travail NERGA. Nimporte lequel de ces documents peut également être utilisé pour la preuve dadresse sils contiennent également une adresse et sinon vous devrez soumettre un autre document pour votre preuve dadresse.
Si vous navez aucun de ces documents, ces documents peuvent également être acceptés pour KYC – factures de services publics (facture délectricité, facture deau, factures de téléphone, etc.), relevés bancaires et factures de taxes municipales.
eKYC:
Un e-KYC est une stratégie de vérification sans papier et imitation pour la confirmation en ligne en vue de la carte Aadhaar. Pour être plus précis, cest là que vous approuvez et autorisez lexécution électronique de la procédure KYC. Il a réduit le temps de vérification des documents essentiellement. La procédure qui prenait des semaines plus tôt pourrait maintenant être terminée en quelques jours.
Par eKYC, vous vous autorisez à l’autorité d’identification unique de l’Inde (UIDAI), ce qui se fait en fournissant votre Aadhaar N ° de carte. En faisant cela, vous fournissez vos informations personnelles telles que votre nom, votre sexe, votre âge, votre adresse et même votre impression de rétine du pouce et de lœil. Donc, fondamentalement, la numérisation de KYC qui se fait en reliant votre carte Aadhar électroniquement aux banques et à dautres endroits requis.
Comment sinscrire à eKYC?
- Visitez le véritable site Web en ligne pour démarrer la procédure e-KYC. Ces sites Web doivent être ceux approuvés par les agences denregistrement KYC (KRA)
- Créez votre portfolio avec votre identifiant de messagerie et remplissez les éléments subtils essentiels et les détails requis, y compris e-Aadhar, Pan Card et votre copie de signature .
- Après avoir donné votre numéro Aadhaar et votre numéro de portable, vous êtes exploré dans la fenêtre de vérification Aadhaar où vous devez entrer lOTP envoyé à votre numéro de mobile enregistré.
- Postez ceci que vous avez pour présenter votre duplicata auto-vérifié de-Aadhar.
- La dernière étape de toute la procédure comprend la confirmation et lapprobation de la base de données UIDAI (Unique Identification Authority of India), qui indique que votre processus eKYC est terminé.