Najlepsza odpowiedź
UBS oznacza Union Bank of Switzerland , pełna nazwa to UBS AG. Jest to jeden ze szwajcarskich banków, w których Twoje pieniądze są ukrywane i nie rozliczane.
KYC oznacza POZNAJ SWOJEGO KLIENTA.
Musieliście gdzieś razem słyszeć ten termin, RBI miało właśnie uzyskać licencję bankową na UBS, z tego powodu oskarżono go o pranie brudnych pieniędzy.
Obecnie UBS jest obecny w Indiach za pośrednictwem UBS Securities India Pvt. Ltd, oddział maklerski i bankowości inwestycyjnej, na czele którego stoi Manisha Girotra. Prowadzi również prywatną firmę zarządzającą majątkiem oraz jednostkę offshore w Hyderabad.
Aby zrozumieć cały scenariusz, kliknij poniższe łącze:
RBI wycofuje licencję bankową UBS
Chociaż jestem wdzięczny, że przypomniałem sobie całą sprawę :).
Ucz się dalej
Pozdrawiam!
Odpowiedź
KYC (ZNAJ SWOJEGO KLIENTA):
Mieszkamy w czas, w którym fałszowanie tożsamości, fałszowanie podpisów i phishing to bardzo powszechne zjawisko. Przypuśćmy, że mężczyzna idzie do banku, wypowiada się jako X i pożycza pewną kwotę. A jeśli podane przez niego dane są nieprawidłowe? A jeśli ucieknie z taką kwotą? To bank będzie musiał cierpieć i ponieść tę stratę. Dlatego bardzo ważne jest, aby każdy pożyczkodawca, niezależnie od tego, czy jest to bank czy NBFC, miał pełną i rzetelną wiedzę o swoich klientach, zwłaszcza gdy jesteś organizacją finansową lub nawet jeśli jesteś biznesmenem, POZNAJ SWOJEGO KLIENTA . Znajomość klienta odgrywa najważniejszą rolę w ochronie Twojej instytucji finansowej lub Firmy przed oszustwami i nielegalnymi transakcjami oraz zmniejsza czynnik ryzyka. Z powodu tych wszystkich rzeczy RBI wprowadziło KYC w 2002 roku. Ten KYC ma kilka wskazówek, jak lepiej i efektywniej poznać klienta.
Zdając sobie sprawę z jego znaczenia Banki wykonują tę procedurę KYC w momencie otwarcia konto bankowe. Obowiązkiem banku jest również z czasem aktualizowanie KYC każdego klienta.
Zasadniczo kroki KYC są podejmowane przez banki i instytucje finansowe w celu:
- tożsamość klienta.
- Aby poznać źródło finansowania klienta.
- Aby monitorować działalność finansową klienta.
- Aby zminimalizować ryzyko związane z klientem.
Kiedy potrzebny jest KYC?
Musisz przesłać dokumenty KYC dla-
- Otwarcie nowego konta bankowego.
- Przy ubieganiu się o wszelkiego rodzaju pożyczkę, np. pożyczkę osobistą lub kredyt mieszkaniowy.
- Przy składaniu wniosku o kartę kredytową. li>
- Do inwestowania w fundusze inwestycyjne, giełdy i wszelkiego rodzaju transakcje.
- Do wszelkiego rodzaju ubezpieczeń, czy to na życie, czy na ubezpieczenie samochodu.
- Aby mieć szafka w banku.
Ogólnie rzecz biorąc, typowymi dokumentami wymaganymi dla KYC są:
- Dokument potwierdzający tożsamość.
- Dokument do Dowód adresu.
- Najnowsze zdjęcie.
Akceptowane dokumenty KYC do otwarcia konta bankowego
- Paszport
- Dowód tożsamości wyborcy
- Prawo jazdy
- List / Karta Aadhaar
- Karta NREGA
- Karta PAN
Dopuszczalne dokumenty KYC dla pożyczki
- Dowód tożsamości ze zdjęciem
- Dowód adresu zamieszkania
- Dowód własności miejsca zamieszkania
- Dowód dochodu
- Dowód ciągłości pracy
- Wyciąg bankowy
- Dowód inwestycji
- 1 kolorowe zdjęcie paszportowe
Dopuszczalne dokumenty KYC dla karty kredytowej
- karta Pan
- prawo jazdy
- dowód osobisty wyborcy
- paszport
- rachunek za telefon lub prąd (nie starszy niż 2 miesiące) ,
- Wyciąg bankowy
- Umowa najmu
- Karta rabatowa
- Potwierdzenia wypłaty z ostatnich 3 miesięcy
- Bank za 6 miesięcy wyciąg z konta wynagrodzenia
- Dodatkowe Świadectwo ukończenia szkoły (klasa X)
- Akt urodzenia
Dopuszczalne dokumenty KYC dla inwestycji
- Niepowtarzalny numer identyfikacyjny (UID) (Aadhaar)
- Prawo jazdy
- Paszport
- Dowód tożsamości wyborcy
- Ration Card
- Zarejestrowana umowa najmu / sprzedaży zamieszkania
- Rachunek za utrzymanie mieszkania
- Kopia ubezpieczenia
- Rachunek telefoniczny (tylko telefon stacjonarny), prąd rachunek lub rachunek za gaz (nie starszy niż 3 miesiące)
- wyciąg z konta bankowego / książeczka oszczędnościowa (nie starszy niż 3 miesiące)
- potwierdzenie adresu
- Dowód tożsamości
Dopuszczalne dokumenty KYC do celów ubezpieczenia
- Zdjęcia (paszportowe )
- Prawo jazdy
- Karta PAN
- Paszport
- Certyfikat SC
- Rachunek telefoniczny
- Rachunek za prąd
- Racje żywnościowe
- Rachunek za wodę
- Dowód tożsamości wyborcy
- Karta emerytalna
- Incom e Rozliczenia podatkowe
- Formularz 16
- Potwierdzenia wynagrodzenia (nie starsze niż 3 miesiące)
Dokumenty, które możesz przedstawić jako dowód tożsamości i potwierdzenie adresu
Rząd Indii wymienił 6 dokumentów jako oficjalnie ważne dokumenty (OVD) do potwierdzenia tożsamości. Możesz przesłać dowolne dokumenty z tych dokumentów do dowodu tożsamości, a są to: dowód osobisty wyborcy, karta Aadhaar, karta Pan, paszport, prawo jazdy, karty pracy NERGA. Każdy z tych dokumentów może być również użyty do potwierdzenia adresu, jeśli zawiera również adres, a jeśli nie, będziesz musiał przesłać inny dokument w celu potwierdzenia adresu.
Jeśli nie masz żadnego z tych dokumentów, dokumenty te mogą być również akceptowane w przypadku KYC – rachunków za media (rachunek za prąd, wodę, telefon itp.), wyciągu bankowego i miejskiego rachunku podatkowego.
eKYC:
e-KYC to strategia weryfikacji bez papieru i imitacji w celu potwierdzenia online w kontekście karty Aadhaar. Mówiąc dokładniej, jest to miejsce, w którym zatwierdzasz i zezwalasz na wykonanie procedury KYC elektronicznie. Znacząco skrócił czas sprawdzania dokumentów. Procedura, która wcześniej zajmowała tygodnie wcześniej, teraz mogłaby zostać zakończona w ciągu kilku dni.
Poprzez eKYC upoważniasz się do unikalnego organu identyfikacyjnego Indii (UIDAI), który jest wykonywany przez dostarczenie Aadhaar numer karty. W ten sposób podajesz swoje dane osobowe, takie jak imię i nazwisko, płeć, wiek, adres, a nawet odcisk kciuka i siatkówki oka. Zasadniczo digitalizacja KYC odbywa się poprzez elektroniczne połączenie Twojej karty Aadhar z bankami i innymi wymaganymi miejscami.
Jak zarejestrować się w eKYC?
- Odwiedź prawdziwą witrynę internetową, aby rozpocząć procedurę e-KYC. Te strony muszą być utrzymywane przez agencje rejestracyjne KYC (KRA)
- Utwórz swoje portfolio za pomocą identyfikatora e-mail i wypełnij niezbędne subtelne elementy oraz wymagane szczegóły, w tym e-Aadhar, kartę Pan i kopię podpisu .
- Po podaniu swojego numeru Aadhaar i numeru telefonu komórkowego zostaniesz przeniesiony do okna weryfikacji Aadhaar, w którym musisz wprowadzić hasło jednorazowe wysłane na zarejestrowany numer telefonu komórkowego.
- Opublikuj to, co masz aby przedstawić swój zweryfikowany przez siebie duplikat e-Aadhar.
- Ostatni krok całej procedury obejmuje potwierdzenie i zatwierdzenie z bazy danych UIDAI (Unique Identification Authority of India), co oznacza, że proces eKYC został zakończony.