Najlepsza odpowiedź
Najlepszy czas to wycofać się z giełdy w ciągu dnia zanim zacznie się proces stałych strat. Całkowita strata w 1990 roku wyniosła 90\%. Ale nikt nie może mierzyć czasu na rynku, chyba że tysiące ekspertów z biegiem czasu powie, że korekta / załamanie jest blisko i przez przypadek jeden ma rację.
Obecny rynek jest jednym z najdłuższych hossy w historii. Ma również inne przerażające wskaźniki, na przykład faworyt Warrena Buffetta, który zauważa, że giełda w USA jest teraz wyceniona 3 razy więcej niż cały PNB kraju.
Faktem jest, że jeśli chcesz uniknąć ciężkich straty, a następnie niektóre strategie, takie jak kupowanie i sprzedawanie w oparciu o rzeczywisty rynek powyżej lub poniżej średniej z 200 dni. To trend jest twoim przyjacielem.
Może to być tylko moje lenistwo i strach przed opłatami, ale wolę portfel, który działa w dobrych czasach, niosąc instrumenty podobne do gotówki i ograniczając niektóre z moich akcji. Przeciętny inwestor zwrócił się ku akcjom, ponieważ nie zarabia na obligacjach skarbowych, a inne obligacje mają tak niskie stopy procentowe, że inwestorzy nie byliby w stanie nawet nadążyć za inflacją, gdyby mieli w portfelu obligacje, zarówno prywatne, jak i rządowe.
Buffett zauważył, że to nie spryt, ale temperament sprawia, że inwestor jest dobry. Wszyscy mamy awersję do ryzyka. Najlepsi inwestorzy wyznają mantrę „nie trać pieniędzy”. Połączenie powyższego z pasywnym portfolio. Zachowaj spokój podczas burzy. Nie bez powodu nazywa się to grubym ogonem, jest to nieoczekiwane zdarzenie, takie jak uderzenie krokodylim ogonem.
Na początku listopada wykonałem kilka ruchów w moim portfolio. Cieszę się, że mogę spać w nocy. Ale nie ma prawdziwego czasu ani metodologii, którą moglibyśmy zastosować i przepłynąć przez ten niezwykły rynek. Mogę się zepsuć, ale nie mogę ci doradzić. Przeczytaj artykuł Meb Fabera, w którym dość dobrze omawia ten rynek, zarówno w informacjach, jak i kilku pomysłach, jak pracować na tym konkretnym rynku. Uważam, że jest wiarygodnym kwantem.
Odpowiedź
Kiedy zdobędziesz umiejętność osiągania lepszych wyników niż „kup i trzymaj”.
Co, jak uważam wskazuję w mojej niedawnej odpowiedzi, jest ostatecznie skazany na porażkę.
Benjamin Graham ma słynny cytat, którego wielu używa, aby uzasadnić swoje stanowisko „kupowania i trzymania”.
Wygląda to następująco:
„Na rynkach finansowych foresight jest zawsze 20/20, ale foresight jest prawnie ślepy. Dlatego dla większości inwestorów wyczucie czasu na rynku jest praktyczną i emocjonalną niemożliwością ”.
Jeśli możesz przejść z kategorii„ większości inwestorów ”do„ niewielkiej mniejszości inwestorów ”, możesz i powinien, sprzedawać, gdy TWOJE portfolio akcji będzie spadać.
Przez całe życie byłem rynkowym pesymistą. W rezultacie zawsze traciłem pieniądze, spekulując na giełdzie. Postanowiłem przestać tracić pieniądze i wznowić inwestowanie, gdy dowiem się czegoś nowego, co zadziała.
Pierwszą rzeczą, jaką zrobiłem, było całkowite pozbycie się fortuny rodziny z akcji. Kiedy nastąpił gwałtowny spadek w lutym 2018 r., Z radością wykrzyknąłem, że „chociaż mogłem być o rok lub tak za wcześnie (wycofując się całkowicie), przynajmniej nie spóźniłem się o dzień za późno, jak wielu inwestorów”.
Wtedy zdałem sobie sprawę, że praca mojej żony 401 (k) była nadal mocno inwestowana na giełdzie! Kurcze! Jak mogłem o czymś takim zapomnieć?
Jedna rzecz doprowadziła do drugiej i chociaż gorączkowo próbowałem przenieść jej konto do innej instytucji, abyśmy mogli przetrwać burzę za gotówkę, nie byłem w stanie zrób to natychmiast. W rezultacie na jej koncie pojawiło się około 2000 dolarów. Chociaż nie jest to ogromna suma, wcześniej plan radził sobie źle, nawet podczas silnej hossy, i pomyślałem: „Dlaczego mielibyśmy płacić niektórym bimbos, aby zarządzać , skoro mogłem zrobić lepiej, po prostu zamieniając na gotówkę, bo prawie zerowe ryzyko i za darmo? ” Zanim udało mi się przekonać ją, by lepiej wykorzystała swoje aktywa, minęły miesiące, a jej konto prawie znów się opłacało. Pomyślnie przenieśliśmy jej konto, teraz jest całkowicie w gotówce.
Jak dotąd prognozy?
Jej konta są dość stabilne, obecnie tracą tylko różnicę między inflacją a stopą procentową, która zarabia na swoich bezczynnych saldach gotówkowych.
Moje rachunki kwitną, ponieważ jestem rynkowym pesymistą, zawsze nim byłem i najwyraźniej zawsze będę. Ten rynek to MÓJ czas życia! Albo radzę sobie fantastycznie, albo mocno przegrywam, w zależności od tego, w jaki sposób wahadło kołysze się tego dnia. Tylko czas pokaże, czy mój system jest w stanie działać wystarczająco dobrze, aby niezawodnie zarabiać pieniądze przez dłuższy czas.
Wiem tylko, że nigdy wcześniej nie zarabiałem pieniędzy. Teraz to zrobiłem po raz pierwszy.
Moment, w którym powinieneś się wycofać, to moment, w którym możesz znaleźć lepszą inwestycję, która przynosi zyski, niż to, co robi teraz twoja obecna pozycja.
Jak zawsze, zagłosuj za mną i podążaj za mną, jeśli albo bawi cię moje odpowiedzi, albo, jeśli uratujesz swoje życiowe oszczędności i wykorzystasz je na inwestycje, które zapewnią ci stały przepływ gotówki.
Dzięki za oglądanie!
(Treść: DD FF)