Najlepsza odpowiedź
Drodzy Czytelnicy,
Ważne jest, aby zrozumieć, że najwyższe kierownictwo majątku firmy według rozmiaru AUM mogą nie być dla Ciebie najlepsze.
Powody tego samego:
- Twoim majątkiem zarządza doradca / zarządca majątku, a nie firma zarządzająca majątkiem.
- Firmy z większymi AUM mogą mieć mniej czasu na zarządzanie klientami indywidualnymi.
Mimo to w tym przypadku badania firmy odgrywają dobrą rolę pomocniczą w inwestycjach klienta.
Jak wybrać menedżera majątku?
Moim zdaniem odpowiedź powinna opierać się na następujących parametrach:
- Uczciwość : w dzisiejszych czasach „razy widzieliśmy wiele przypadków nieuczciwej sprzedaży nawet w przypadku renomowanych nazwisk. Ważne jest, aby doradca działał w Twoim najlepszym interesie, a nie w swoim.
- Kompetencja : Doradca (nie firma) będzie odpowiedzialny za sterowanie Twoimi finansami. Wybierz go dobrze.
- Zaangażowanie: czy doradca będzie w stanie poświęcić należytą uwagę Twojemu portfelowi?
Te 3 podstawowe cechy pomogą Ci znaleźć dobrego menedżera ds. majątku.
Z etycznego punktu widzenia muszę dodać, że sam jestem dyrektorem generalnym firmy zarządzającej majątkiem. Oto nasz film:
Życzę wolności finansowej!
Odpowiedź
Istnieją różne rodzaje firm zarządzających majątkiem. Musisz upewnić się, że wybrałeś odpowiedni dla siebie. Menedżerowie ds. Majątku ściśle współpracują ze swoimi klientami, aby zidentyfikować cele finansowe i wdrożyć plan ich osiągnięcia.
Jeśli chcesz zwiększyć swój majątek lub nie masz wiedzy na temat zarządzania zgromadzonymi zasobami, firmy zarządzające majątkiem przychodzą Ci na ratunek. Musisz wybrać odpowiedni do tego samego. Parametry, które należy wziąć pod uwagę to –
- Zapytaj firmę o rodzaj klientów, z którymi współpracuje, a dowiesz się w ten sposób o ich wiedzy.
- Porównaj, czym oni są sprzedaż, ponieważ możesz być świadomy tego, czego już chcesz.
- Firmy zarządzające majątkiem pomagają zwiększyć Twoje bogactwo, ale nie działają za darmo. Sprawdź ceny.
- Chociaż nie musisz często rozmawiać z menedżerami, często musisz utrzymywać z nimi kontakt.
- Sprawdź ich historię, na przykład firma otrzymała jakąkolwiek nagrodę lub uznanie.
Niektóre z najlepszych firm zarządzających majątkiem w Indiach to –
- Kotak
- ICICI Bank
- DBS Treasures
- IIFL
- Axis Bank