Najlepsza odpowiedź
Chociaż 2500 $ to stosunkowo niewielka kwota, nie jest to zbyt mała kwota. Ale z pewnością pomogłaby aby wiedzieć, czy szukasz określonej wydajności w określonych ramach czasowych. Jest to ważne, ponieważ musisz zastanowić się, ile będzie Cię kosztować posiadanie dowolnych akcji, które ostatecznie kupisz. Jeśli masz konto Ameritrade, zapłacisz 9,99 USD za transakcję. Ponieważ kupno udziałów kosztuje 9,99 USD, a ich sprzedaż kolejne 9,99 USD, po prostu zaokrąglijmy koszt (czyli wydatek) do 20 USD. Twój wskaźnik wydatków wynosi 20 USD / 2500 USD = 0,008, czyli 0,8\%. Innymi słowy, jeśli zainwestujesz 2500 $ na Facebooka lub jakiekolwiek inne zabezpieczenie za pośrednictwem Ameritrade, cena akcji będzie musiała wzrosnąć o około 0,8\%, zanim naprawdę będziesz mógł spodziewać się nawet grosza zysków.
Coś ważnego do rozważenia, co większość przeciętnych inwestorów nie robi „t, oczekiwany wzrost zysków. Inną ważną kwestią jest to, jak dobrze firma radzi sobie z szacunkami stawianymi im przez analityków. Facebook faktycznie ma bardzo dobrą historię bicia zarobków. Oczekuje się również, że w następnym roku odnotują wzrost zysków o 15–20\%. Jeśli cena ich akcji będzie wykazywać tę samą tendencję wzrostową, inwestycja 2500 USD w Facebook będzie warta 2875–3 000 USD w kolejnym roku.
Jedną rzeczą, którą ludzie często biorą pod uwagę przy wycenach akcji, są wskaźniki P / E. Problem polega na tym, że wiele może być ukrytych we wskaźniku P / E każdej firmy. Innym problemem jest to, że wskaźniki P / E wydają się być mniej istotne w sektorze technologii – zwłaszcza w przypadku większych firm, takich jak Apple i Facebook. Facebook ma obecnie końcowe P / E na poziomie 52,5 i Forward P / E na poziomie 45,0. Te liczby są astronomiczne dla fundamentalistów, którzy używają czegoś bardziej zbliżonego do inwestowania w Graham Number (np. Nie kupuj akcji, jeśli ich wskaźnik P / E jest powyżej 15). Jednak mogą istnieć uzasadnione powody, dla których niektóre akcje mają wartość P / E Es, podczas gdy inne są wyceniane według wartości. Firma o wysokim P / E może być bardzo dużą, dobrze zarządzaną firmą. Tak się składa, że Facebook jest jedną z 10 największych firm na S&P 500 pod względem kapitalizacji rynkowej. aby mieć jeden z najwyższych wskaźników P / E w tym indeksie. Ale przy zdrowych oczekiwaniach dotyczących stopy wzrostu i doskonałych wynikach pokonanych w historii, na wysokie P / E można było zasłużyć. Akcje o niskich wskaźnikach P / E mogły równie dobrze być nieracjonalnie pobity przez sprzedawców, ale sporo z nich jest również niskich z ważnych powodów. Mogą być mniejsze i gorzej zarządzane i nie zasługują na wyższe P / E. Z tego powodu zwykle nie skupiam się w ogóle na P / E wskaźniki. Był czas, kiedy wskaźnik P / E Facebooka był dwukrotnie wyższy niż obecnie, ale od tego czasu cena jego akcji również wzrosła ponad dwukrotnie. Jest dla mnie oczywiste, że wskaźniki C / Z nie są wystarczająco wiarygodne, aby przewidzieć ruchy cen akcji . Jeśli nie mogę na nim polegać, jestem o wiele mniej skłonny zwracać na to uwagę.
To powiedziawszy, nie wiem, jakie jest Twoje doświadczenie w inwestowaniu w akcje. pytając, czy warto kupować akcje Facebooka na Quorze, zgadnę, że Twoja wiedza / doświadczenie jest jednak ograniczona. Jeśli to założenie jest słuszne, to w 100\% zgadzam się z @Paul du Long. Uważam, że początkujący inwestorzy powinni zawsze inwestować TYLKO w indeksowe fundusze ETF. Indeksowe fundusze ETF bardzo wybaczają błędy i zawsze będą warte więcej niż obecnie, w późniejszym czasie. Jeśli firma w indeksie zbankrutuje, nie stracisz większości / całości zainwestowanych środków. Stracisz tylko ułamek tego. Ta upadła firma zostanie również zastąpiona przez taką, która prawdopodobnie awansuje z niższego indeksu (np. , od indeksu S&P 400 Mid-Cap do S&P 500, który jest indeksem o dużej kapitalizacji nie bez powodu. Nie dostaniesz takiego luksusu, jeśli Facebook lub jakakolwiek inna firma z indywidualnym inwestowaniem ma złe wieści – zwłaszcza jeśli tak. jest bankructwem z całkowitą likwidacją.
Więc myślę, że bardziej opłaca się dla Ciebie umieścić te pieniądze w indeksowym funduszu ETF i zostawić je w spokoju, dopóki nie będziesz mieć więcej kapitału i wiedzy / doświadczenia. Gdy będziesz mieć wystarczający kapitał, wiedzę i doświadczenie, spróbuj przejść do jednego lub więcej sektorowych funduszy ETF. Myślę, że rozsądne byłoby zainwestowanie pieniędzy w jakąkolwiek konkretną firmę dopiero po zdobyciu wystarczającej wiedzy i doświadczenia w jednym lub kilku sektorach.
Z pewnością na początku uzyskasz mniejsze zyski w dolarach, ale jeśli zamiast tego skupisz się na uzyskaniu odsetek składanych, w końcu wzrosną one w znacznie szybszym tempie – nawet przy takim samym procentowym tempie wzrostu.
Odpowiedź
Jeśli naprawdę wierzysz w Akcje Facebooka w ciągu następnych kilku lat, używając 2500 $, możesz dokonać większej inwestycji w FB, używając opcji w porównaniu z zakupem akcji. To się nazywa handel lewarowany. I może być bezpieczniejszy niż kupowanie akcji FB po aktualnej cenie, ponieważ daje ci amortyzację jeśli cena trochę spadnie.
Jak to robisz?
- Kupuj „w opcjach kupna na 2 lata”.
- Sprzedawaj „w opcjach kupna na ten sam okres”
W ten sposób zakładasz, że akcje FB nie spadną poniżej aktualnej ceny za 2 lata. Jeśli po 2 latach cena akcji jest taka sama lub wyższa niż dzisiaj, zarabiasz prawie 100\% z zainwestowanych pieniędzy. A jeśli cena akcji spada, typowy próg rentowności jest poniżej aktualnej ceny. Jest to więc bezpieczniejsze niż kupowanie akcji po dzisiejszej cenie.
Przykład z życia:
Jak dzisiaj (15 kwietnia 2016 r.) FB kosztuje około 110 USD za akcję.
Styczeń 2018 Opcja kupna za strajk 90 USD kosztuje około 30 USD
Styczeń 2018 Opcja kupna za strajk za 110 USD jest około 20 USD
Twój efektywny próg rentowności dla tego spreadu opcji wynosi 10 USD na akcję. Więc zarabiasz, jeśli akcje zamykają się powyżej 100 USD w dniu wygaśnięcia (19 stycznia 2018 r.). W ten sposób Twoja inwestycja jest bezpieczny, ponieważ już dziś masz 110 USD i jeśli akcje nie spadną, uzyskasz 100\% zwrotów. Nawet jeśli FB spadnie do 105 USD, osiągniesz 50\% zysku.
Za 2500 USD możesz handlować 250 akcjami (hipotetycznie, ponieważ wielkość partii to 100, więc możesz handlować tylko 200). Jeśli kupisz akcje bezpośrednio, kupisz tylko 20 akcji. Jedynym minusem jest to, że Twój maksymalny zysk jest ograniczony (czyli 100\%). Ale Uważam, że przy obecnej cenie nie jest łatwo podwoić udział FB w ciągu 2 lat. A jeśli spadnie o 10\%, Nie stracę żadnych pieniędzy, jeśli wybierzesz opcję spread route.
Na czym polega haczyk?
Teraz brzmi to na świetny plan. Ale haczyk polega na tym, że jeśli akcje spadną poniżej 100 USD, zaczynasz tracić pieniądze znacznie szybciej niż kupując akcje. W skrajnym przypadku stracisz całą swoją inwestycję, jeśli akcje zamkną się poniżej 90 USD w dniu wygaśnięcia.
Ponadto, jeśli cena FB idzie bardzo wysoko, np. 300 $. Twój zysk nadal będzie wynosił 100\%. W tym przykładzie nie możesz osiągnąć więcej niż 100\% zysku, ponieważ sprzedałeś opcję Call za 110 USD.
Uwagi końcowe
Ogólnie uwielbiam opcje rozprzestrzeniające się lepiej niż akcje, ponieważ zarabiasz duże pieniądze na małych inwestycjach a jeśli się mylisz, nadal masz bufor, zanim zaczniesz tracić pieniądze. Ponadto doświadczony inwestor opcyjny stworzy większe spready, aby zmniejszyć ryzyko i zarobić więcej pieniędzy na tych transakcjach.