Bästa svaret
UBS står för Union Bank i Schweiz det fullständiga namnet är UBS AG. Det är en av de schweiziska bankerna som används för att hålla dina pengar dolda och outräknade.
KYC står för KÄNN DIN KLIENT.
Du måste ha hört denna term någonstans tillsammans, RBI var inne på att inneha banklicensen för UBS, anledningen till att det anklagades för att hänge sig åt penningtvätt.
För närvarande är UBS närvarande i Indien genom UBS Securities India Pvt. Ltd, en mäklare- och investeringsbank, ledd av Manisha Girotra. Det driver också ett privat kapitalförvaltningsföretag och en offshore-enhet i Hyderabad.
För att förstå hela scenariot klickar du på länken nedan:
RBI påminner om UBS-banklicens
Även om jag är tacksam mot dig, fick du mig att komma ihåg hela ärendet :).
Fortsätt lära dig
Skål!
Svar
KYC (KÄNN DIN KUND):
Vi bor i en tid där identitetsförfalskning, signaturförfalskning och nätfiske är en mycket vanlig sak. Antag att en man går till en bank och säger sitt namn som X och lånar ett belopp. Vad händer om uppgifterna han gav är felaktiga? Tänk om han springer iväg med det beloppet? Det kommer att vara banken som kommer att behöva lida och bära den förlusten. Så det är mycket viktigt för någon av långivarna om det är en bank eller en NBFC att ha en fullständig och rätt kunskap om dina kunder, särskilt när du är en finansiell organisation eller till och med om du är affärsman är det väldigt viktigt att KÄNN DIN KUND . Att veta din klient spelar den viktigaste rollen för att skydda din finansinstitution eller ditt företag från bedrägerier och olagliga transaktioner och minskar riskfaktorn. På grund av alla dessa saker introducerade RBI KYC år 2002. Denna KYC har några riktlinjer för att lära känna en kund på ett bättre och effektivt sätt.
Inse att det är viktigt Bankerna slutför detta KYC-förfarande vid tidpunkten för ett bankkonto. Det är också bankens skyldighet att fortsätta uppdatera KYC för varje kund med tiden.
I grund och botten tas KYC-stegen av bankerna och FI: erna för att:
- Få kundens identitet.
- Att veta kundens fondkälla.
- Att övervaka kundens ekonomiska aktivitet.
- För att minimera kundbaserad risk.
När KYC behövs?
Du måste skicka KYC-dokument för-
- Öppna ett nytt bankkonto.
- När du ansöker om alla typer av lån som personligt lån eller bostadslån.
- Medan du ansöker om ett kreditkort.
- För att investera i fonder, aktiemarknader och alla typer av handel.
- För alla typer av försäkringar, oavsett om det är en livförsäkring eller bilförsäkring.
- Att ha locker in the Bank.
I allmänhet är vanliga dokument som krävs för KYC:
- Document for Identity proof.
- Document for Adress bevis.
- Senaste fotografiet.
Godkända KYC-dokument för att öppna ett bankkonto
- Pass
- Väljarens identitetskort
- Körkort
- Aadhaar brev / kort
- NREGA-kort
- PAN-kort
Acceptabla KYC-dokument för lån
- Bildidentitetsbevis
- Bostadsadressbevis
- Bevis för bostadsägande
- Intäktsbevis
- Bevis på kontinuitet i arbetet
- Kontoutdrag
- Investeringsbevis
- 1 färgstorlek i passstorlek
Godkända KYC-dokument för kreditkort
- Pan-kort
- Körkort
- Väljar-ID
- Pass
- Telefon- eller elräkning (högst två månader gammal) ,
- Kontoutdrag
- Hyresavtal
- Rationskort
- Senaste tre månader lönekort
- 6 månader bank uttalande för lönekonto
- Sekundär Skolintyg (klass X)
- Födelsebevis
Godkända KYC-dokument för investeringar
- Unikt identifieringsnummer (UID) (Aadhaar)
- Körkort
- Pass
- Väljarnas identitetskort
- Ration-kort
- Registrerat hyres- / försäljningsavtal om uppehåll
- Flatunderhållsräkning
- Försäkringskopia
- Telefonräkning (endast fast telefon), El räkning eller gasräkning (inte vara mer än tre månader gammal)
- Bankkontoutdrag / lösenbok (högst 3 månader gammal)
- Adressbevis
- Bevis på identitet
Godkända KYC-dokument för försäkring
- Fotografier (passformat )
- Körkort
- PAN-kort
- Pass
- SC-certifikat
- Telefonräkning
- Elräkning
- Ration-kort
- Vattenräkning
- Väljar-ID
- Pensionskortbok
- Inkom e Skatteavkastning
- Form 16
- Lönekort (högst 3 månader gamla)
Dokument som du kan ge som bevis på identitet och adressbevis
Indiens regering har listat 6 dokument som officiellt giltiga dokument (OVD) för identitetsbeviset. Du kan skicka alla dokument från dessa för identitetsbevis, och dessa dokument är väljarkort, Aadhaar-kort, Pan-kort, pass, körkort, NERGA-jobbkort. Någon av dessa dokument kan också användas för adressbeviset om de också innehåller adress och om inte måste du skicka in ett annat dokument för ditt adressbevis.
Om du inte har något av dessa dokument då dessa dokument kan också accepteras för KYC – elräkningar (elräkning, vattenräkning, telefonräkningar etc.), kontoutdrag och kommunala skatteräkningar.
eKYC:
En e-KYC är en papperslös och imiterad verifieringsstrategi för online-bekräftelse med tanke på Aadhaar-kortet. För att vara mer exakt är det där du godkänner och tillåter att KYC-proceduren utförs elektroniskt. Det har väsentligt minskat dokumentkontrolltiden. Det förfarande som brukade ta veckor tidigare skulle nu kunna avslutas på några dagar.
Genom eKYC godkänner du dig själv till den unika identifieringsmyndigheten i Indien (UIDAI) som görs genom att tillhandahålla din Aadhaar kort nr. Genom att göra detta tillhandahåller du dina personliga uppgifter som ditt namn, kön, ålder, adress och till och med tummen och ögonhinnan. Så i grund och botten Digitalisering av KYC vilket görs genom att länka ditt Aadhar-kort elektroniskt till banker och andra nödvändiga platser.
Hur registrerar jag mig för eKYC?
- Besök den äkta onlinewebbplatsen för att starta e-KYC-proceduren. Dessa webbplatser måste vara de som upprätthålls av KYC Registration Agencies (KRA)
- Gör din portfölj med ditt e-post-ID och fyll i de väsentliga subtila elementen och nödvändiga detaljer inklusive e-Aadhar, Pan Card och din signaturkopia .
- När du har angett ditt Aadhaar-nummer och mobilnummer utforskas du till Aadhaar-verifieringsfönstret där du måste ange den OTP som skickas till ditt registrerade mobilnummer.
- Skicka detta som du har för att presentera din självverifierade duplikat av e-Aadhar.
- Det sista steget i hela proceduren inkluderar bekräftelse och godkännande från UIDAI (Unique Identification Authority of India) -databasen, som anger att din eKYC-process är klar.